Какие типы услуг предоставляет Сбербанк России для физических лиц в 2018 году

Сбербанк предоставляет доступ к финансовым продуктам и сервисам как российским, так и зарубежным клиентам. Прежде всего это помощь в совершении любых операций, связанных с наличными и безналичными денежными средствами и ценными бумагами. Также услуги для физических лиц Сбербанка включают в себя дистанционное обслуживание, хранение и преумножение инвестиций и страховые программы.

Основные виды услуг Сбербанка России для физических лиц

В перечень предоставляемых банковских продуктов и розничных услуг, которые можно найти на главной странице Сбербанка входят:

  • выдача потребительских и ипотечных займов;
  • выпуск и обслуживание банковских карт;
  • осуществление платежей и переводов;
  • страхование жизни и имущества;
  • открытие и обслуживание расчетных и сберегательных счетов и вкладов;
  • предложения по инвестициям (ПИФы, облигации, брокерское обслуживание и т. д.)
  • передача в аренду индивидуальных сейфов.

Онлайн-услуги

Онлайн-сервисы, которые позволяют дистанционно проводить практически все основные платежи и расчетные операции:

  • платформа интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн»;
  • опция «Мобильный банк»;
  • приложение для телефона «Сбербанк Онлайн».

Сбербанк Онлайн

Интернет-сервис разработан для физ лиц и позволяет своим пользователям:

  • проводить переводы и зачисления;
  • открывать сберегательные и текущие счета;
  • анализировать доходы и расходы;
  • заказывать выпуск и перевыпуск карт;
  • оплачивать счета, товары и услуги;
  • подавать заявки на кредиты.

С недавнего времени платформа Сбербанк Онлайн может также предлагать своим клиентам новые функции бесконтактной оплаты с помощью смартфона. После подключения карты через Сбербанк Онлайн к приложению в мобильном устройстве, можно осуществить платёж просто поднеся телефон к терминалу.

Ещё одно нововведение онлайн-сервисов Сбербанка — появление опций портала Госуслуг в Личном кабинете Сбербанк Онлайн.

Мобильный банк

Мобильный банк — это сервис СМС-команд, с помощью которых можно, например:

  • пополнять счет мобильного телефона своего или другого человека;
  • получать оповещения об операциях по карте;
  • переводить средства на счет или карту клиента Сбербанка или любого другого банка с соответствующей комиссией;
  • блокировать «пластик» без посещения отделения банка.

Опцию можно подключить на номер телефона в любом банкомате Сбербанка. Оплата услуги зависит от выбранного тарифа и вида карты, к которой привязан сервис.

Тарифы услуги «Мобильный банк».

Полный пакетЭкономный пакет
Базовые карты30 рублей в месяц
  • запрос расходного лимита по счёту карты — 3 рубля;
  • запрос краткой выписки по счёту карты — 15 рублей.
Стандартные карты60 рублей в месяц
Премиальные картыбесплатно

Подробнее узнать о том, как воспользоваться СМС-командами для проведения операций, можно из видео официального канала «Sberbank».

Кредитование

Основные потребительские займы в Сбербанке:

  • на любые цели;
  • на ведение личного подсобного хозяйства;
  • нецелевой кредит под залог недвижимости.

Потребительский кредит на любые цели

Оформить займ можно в офисе банка или через сервис Сбербанк Онлайн. В последнем случае решение сообщается посредством СМС-сообщения.

КлиентТребования к заемщикуДокументыСумма кредитаСрок кредитаПроцентные ставки
Держатель зарплатной или пенсионной карты Сбербанка
  • возраст от 18 до 65 лет;
  • стаж: не менее 3 месяцев на текущем месте работы
Паспорт30 000 — 5 000 000от 3 месяцев до 5 лет11,7-15,7%
Не является клиентом Сбербанка
  • возраст от 21 года до 65 лет;
  • стаж: не менее 6 месяцев на текущем месте работы
Кредит на сумму более 300 000 рублей:

  • паспорт;
  • справку 2-НДФЛ;
  • копию трудовой книжки

При займе до 300 тысяч нужен только паспорт

30 000 — 3 000 000

Кредит на ведение личного подсобного хозяйства

Оформить займ на ведение ЛПХ можно только в офисе банка. Выдается под поручительство физических лиц.

Таблица «Условия кредита».

Требования к заемщикуДокументыСумма кредитаСрок кредитаПроцентная ставка
  • гражданство РФ;
  • возраст от 21 года до 75 лет
  • паспорт РФ с отметкой о регистрации;
  • выписка из похозяйственной книги об учете личного подсобного хозяйства заемщика;
  • документы, подтверждающие трудовую занятость и финансовое состояние и трудовую занятость
30 тысяч — 1,5 миллионаот 3 месяцев до 5 лет17%

Нецелевой кредит под залог недвижимости

Заявку на займ под залог недвижимости можно оформить как в офисе, так и на сайте Сбербанка. Обязательное условие — максимальная сумма кредита не должна превышать 60% оценочной стоимости объекта недвижимости, оформляемого в залог (включительно).

При отказе от страхования жизни и здоровья заемщика в соответствии с требованиями банка к процентной ставке добавляется 1%.

Таблица «Условия кредита».

КлиентТребования к заемщикуДокументыСумма кредита (руб)Срок кредитаПроцентные ставки
Держатель зарплатной или пенсионной карты Сбербанкавозраст от 21 года до 75 лет
  • заявление-анкета заемщика/созаемщика;
  • паспорт заемщика/созаемщика с отметкой о регистрации;
  • документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания (при наличии временной регистрации);
  • документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость заемщика/созаемщика.
500 000- 10 000 000до 20 лет12,00%
Не является клиентом Сбербанка
  • возраст от 21 года до 75 лет;
  • стаж: не менее 6 месяцев на текущем месте работы
12,05% (0,5% — для клиентов, без зарплатной карты в Сбербанке)

Рефинансирование кредитов

Рефинансирование позволяет провести процедуру объединения всех займов в один, что даёт заёмщику возможность снизить процент переплаты. Этот банковский продукт выгоден в том случае, если клиент имеет несколько кредитов. Тогда, после одобрения заявки, банк переводит средства на кредитные счета, закрывая их, а долг суммируется. Дальше заёмщик выплачивает деньги Сбербанку по одному счёту, получая при этом более низкую процентную ставку.

Условия рефенансирования в Сбербанке:

  • рефинансировать можно как кредиты, взятые в Сбербанке, так и оформленные в других банках;
  • ставка — 11.5% для займов более 500 000 рублей и 12.5% для ссуд менее 500 000.
  • одновременно могут быть объединены не более 5 долгов, общая сумма которых не должна превышать 5 000 000 или быть ниже 30 000 рублей;
  • срок рефинансирования от 3 месяцев до 5 лет.

При этом можно также подать заявку на получение дополнительных средств.

Частные лица могут воспользоваться рефинансированием в отношении:

  • потребительских кредитов, оформленных в любом банке;
  • автокредитов, выданных Сбербанком или другим финансовым учреждением;
  • долга по кредитным картам, выпущенным сторонним банком;
  • долга по дебетовым картам с разрешённым овердрафтом, выданных сторонним банком.

Рефинансировать можно также ипотечные займы.

В этом случае возможны два варианта:

  1. Рефинансируется только задолженность по ипотеке, оформленная в другом банке. Для этого предложения действует самый выгодный процент — 9.5.
  2. Жилищный долг объединяется с другими кредитами по ставке от 11% до 12% годовых, в зависимости от того, была проведена регистрация ипотеки или нет.

Предоставление ипотечных займов

В настоящее время есть 7 основных предлагаемых типов ипотечных займов в Сбербанке. Некоторые из них имеют государственную поддержку при соблюдении дополнительных условий.

НаименованиеСуммаМинимальный первоначальный взносСрокиСтавкаНадбавкиОсобенности программы
Приобретение строящегося жилья
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная — не должна превышать 85% стоимости объекта недвижимости.
15% от стоимости жилья.
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
  • минимальная — 6.70%
  • максимальная — 9.10%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заёмщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк;
  • если заёмщик не предоставил подтверждение доходов.
Обязательно:

  • приобретение жилья в стадии строительства или новостройки у компании-застройщика;
  • все расчёты проводятся в Сервисе безопасных расчётов
Приобретение готового жилья
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная — не должна превышать 85% стоимости жилья.
15% от стоимости жилья.
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
  • минимальная — 8.6%;
  • максимальная — 9.5%.
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заёмщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк.
По программе действует несколько акций:

  • акция «Для молодых семей»;
  • акция «Витрина».

Обязателен залог.

Ипотека с господдержкой для семей с детьми
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная для покупки жилья в Москве и Московской области или в Санкт-Петербурге и Ленинградской области — 8 000 000 рублей;
  • максимальная при покупке жилья в других регионах — 3 000 000 рублей.
20% от стоимости объекта.
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
  • первые 3 года при рождении второго ребенка — 6%;
  • первые пять лет при рождении третьего ребёнка — 6%;
  • далее — 9.25%.
Можно получить в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года при рождении второго и третьего ребёнка.

Возможно взять заем на покупку:

  • готового жилья;
  • строящегося объекта;
  • под строительство жилого дома.

Обязательно:

  • страхование кредитуемого объекта;
  • страхование жизни и здоровья заёмщика в течение всего срока ипотеки.
Строительство жилого дома
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная — не должна превышать 75% от стоимости объекта.
25%
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
10%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заемщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк;
  • надбавка на период до регистрации ипотеки.
Обязательный залог кредитуемого имущества, включая земельный участок, на котором находится объект.

Обязательное страхование объекта недвижимости в пользу банка.

Загородная недвижимость
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная — не должна превышать 75% от стоимости объекта.
25%
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
9.50%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заемщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк;
  • надбавка на период до регистрации ипотеки.
Для строительства объектов на дачных участках.

Обязательно:

  • залог кредитуемого или иного жилого помещения;
  • поручительства физлиц;
  • страхование объекта недвижимости в пользу банка.
Нецелевой кредит под залог имущества
  • минимальная — 500 000 рублей;
  • максимальная — 10 000 000 рублей и не должна превышать 60% от стоимости объекта.
не вносится
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 20 лет.
12%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заемщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк.
Заемщик получает деньги под залог недвижимости без первоначальных взносов.

Объектами залога могут стать:

  • жилое помещение;
  • земельный участок;
  • гараж;
Кредит на гараж или машино-местоСумма кредита не должна превышать 75% от стоимости объекта25%
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
10%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заемщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк;
  • надбавка на период до регистрации ипотеки.
Кредит действителен для покупки машино-места или покупки/строительства гаража.

Обязательны залог и страхование кредитуемого объекта в пользу банка.

Дополнительные льготы для приобретения готового или строящегося жилья могут получить военнослужащие и участники программы материнского капитала.

Оформление пластиковых карт

Для первичного оформления кредитных или дебетовых карт необходимо обратиться в отделение банка с паспортом. Если клиент имеет расчетный счет в банке или хочет открыть дополнительную карту, это можно сделать также посредством интернет-банкинга.

Срок действия дебетовых и кредитных карт Сбербанка — 3 года.

Преимуществом использования карточек банка является начисления на карточки бонусов СПАСИБО (до 20%).

Также Сбербанк предлагает для кредитных карт, открытых по пердодобренному предложению:

  • бесплатное банковское обслуживание;
  • безвозмездное пользование сервисом Мобильный банк.

Общим «кредиток» является льготный период для покрытия кредита — 50 дней и неустойка за несвоевременное погашение — 36%. Также у всех, кроме премиальной, есть комиссия по снятию наличных: в пределах Сбербанка/дочерних банках — 3%, в других финансовых организациях — 4%.

КартаСтоимость обслуживания (руб. в год)Условия кредитаОграничения по снятию наличных ( включают в себя суммы комиссий, взимаемых с клиента за проведение указанных операций)
Классическая карта (MasterCard Standard, Visa Classic)750
  • 300 000 рублей — массовое условие;
  • 600 000 рублей по предодобренному предложению;
  • ставка — 27.9% по стандартным условиям и 23.9% по предодобренному предложению
50 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков.
MasterCard Gold3000
  • до 300 000 рублей по стандартным условиям;
  • 600 000 рублей по предодобренному предложению;
  • ставка — 23.9-27.9%
100 000 в банкоматах, 300 000 рублей в кассах банков
MasterCard Молодёжная750
  • денежный лимит до 200 000 рублей;
  • ставка — 27.9%
50 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков.
MasterCard Credit Momentum (оформляется только по предодобренному предложению)Плата не взымается
  • денежный лимит до 600 000 рублей;
  • ставка — 23.9%
50 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков
Премиальная карта MasterCard World Black Edition

Для оформления карты необходимо ознакомиться с особыми требованиями к держателю.

2 450
  • по массовому предложению — до 600 000 рублей;
  • по предодобренному — до 3 000 000;
  • ставка: 21,9%-25,9%
100 000 в банкоматах, 300 000 рублей в кассах банков
Классическая карта Visa Аэрофлот (1 миля за 60 ₽)900
  • до 600 000 — персональные условия
  • до 300 000 в рамках массового предложения
  • ставка: от 23,9% до 27,9% в год
50 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков
Золотая карта Visa Аэрофлот (1,5 мили за 60 ₽)3500
  • персональное предложение — 600 000;
  • масовое — 300 000;
  • ставка: от 23,9% до 27,9%
100 000 в банкоматах, 300 000 рублей в кассах банков
Карта Visa Аэрофлот Signature (2 мили за 60 ₽)12 000
  • кредитный лимит от 300 000 до 3 000 000;
  • ставка — 21,9%
100 000 в банкоматах, 300 000 рублей в кассах банков

Отдельно можно заказать выпуск трёх видов дебетовых карт Сбербанк-Аэрофлот. Их разновидности и условия обслуживания идентичны кредитным, за исключением наличия овердрафта и возможности получить бесплатное обслуживание Мобильного банка.

Таблица «Дебетовые карты» (существует ряд предложений с дизайном на выбор держателя).

КартаПлатежные системыОграничения по снятию наличных в день без комиссииОбслуживание (руб. в год)
Карта с большими бонусамиVisa500 000 ₽ в банкомате/ отделении4900
Золотая
  • Visa;
  • MasterCard;
  • МИР
300 000 ₽ в банкомате/отделении3000
Классическая
  • Visa;
  • MasterCard;
  • МИР
150 000 ₽ в банкомате/отделении750
Молодежная
  • Visa;
  • MasterCard.
150 000 ₽ в банкомате/отделении150
ПенсионнаяМИР50 000 ₽ в банкомате/отделении0
Моментальная (оформление за 10 минут)
  • Visa;
  • MasterCard;
  • МИР
50 000 ₽ в банкомате/отделении0

Карты Visa «Подари жизнь» — отчисления в фонд 0,3% от каждой покупки и 50% от суммы обслуживания за первый год.

КартаХарактеристикаСтоимость обслуживания (руб. в год)Ограничения на снятие наличныхУсловия кредита
КлассическаяДебетовая
  • первый год обслуживания: 1 000;
  • второй и далее: 450
150 000 рублей в банкоматах/отделении
Кредитнаяот 0 до 90050 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков
  • до 300 000 руб — массовое предложение;
  • до 600 000 руб- персональное;
  • ставка — 23,9%-27,9%
ЗолотаяДебетовая
  • первый год обслуживания: 4 000 ₽;
  • второй и далее: 3 000 ₽
300 000 рублей в банкоматах/отделении

Кредитнаяот 0 до 3500100 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков
  • до 300 000 руб — массовое предложение;
  • до 600 000 руб- персональное;
  • ставка — 23,9%-27,9%
ПлатиноваяДебетовая
  • первый год обслуживания: 15 000 ₽;
  • второй и далее: 10 000 ₽
500 000 рублей в банкоматах/отделении

Перевод пенсии и зарплаты в банк

Для того чтобы перевести зарплату на счёт Сбербанка достаточно заполнить заявление на сайте банка, после чего оно будет автоматически сформировано. Далее его нужно распечатать и предоставить в бухгалтерию по месту работы.

Преимущества перевода зарплаты на счет в Сбербанке:

  • выгодные ставки по ипотеке и кредитам;
  • для оформления большинства кредитов достаточно одного паспорта;
  • плюсы по бонусной программе «Спасибо»: 500 бонусов после первого перечисления зарплаты на карту и 5% бонусами с каждой покупки в супермаркете.

Заключить договор по программе «Индивидуальный пенсионный план» также можно онлайн.

Владельцам пенсионных карт МИР начисляется обязательная ставка на остаток в размере 3.5% годовых.

Пенсионная программа позволяет:

  • управлять накоплениями (после первых двух лет возможно полное снятие средств);
  • вернуть 13% подоходного налога после оформления вычета;
  • получить дополнительные инвестиции от НПФ;
  • делать взносы (не менее 1500 рублей для первого и не менее 500 рублей для последующих) в произвольном порядке.

Открытие вкладов

При открытии некоторых вкладов через Сбербанк Онлайн клиент получает более выгодную процентную ставку по сравнению с аналогичным депозитом, оформленным в отделении банка.

Частные клиенты банка открывают сберегательные счета по программам:

НазваниеВалюта вкладаМинимальная сумма вкладаПроцентные ставкиСрокДополнительные условия
«Сохраняй»
  • рубли;
  • доллары США.
1000 рублей или 100 USDВ рублях:

  • онлайн — 3,9-4,75%;
  • в офисе — 3,65-4,5%

В долларах:

  • онлайн — 0,1-1,35%;
  • в офисе — 0,05-1,15%
от 1 месяца до 3 лет
  • без пополнения;
  • без частичного снятия;
  • с капитализацией процентов.
«Пополняй»
  • рубли;
  • доллары США.
1000 рублей или 100 USDВ рублях:

  • онлайн — 3,85-4,3%;
  • в офисе — 3,6-4,05%

В долларах:

  • онлайн — 0,25-1,15%;
  • в офисе — 0,05-0,95%
от 1 месяца до 3 лет
  • с пополнением;
  • без частичного снятия;
  • с капитализацией процентов.
«Управляй»
  • рубли;
  • доллары США.
30 000 рублей или 1000 USDВ рублях:

  • онлайн — 3,15-4%;
  • в офисе — 2,9-3,75%

В долларах:

  • онлайн — 0,15-0,8%;
  • в офисе — 0,01-0,6%.
от 3 месяцев до 3 лет
  • с пополнением;
  • с частичным снятием до несгораемого остатка;
  • с капитализацией процентов.
«Социальный»Рубли1 рубль
  • ставка без капитализации процентов — 3.75%;
  • с капитализацией — 3.80%
от 3 месяцев до 3 лет
  • с пополнением;
  • с частичным снятием до несгораемого остатка;
  • с капитализацией процентов.

Вклад может быть открыт только в отделении банка в пользу:

  • детей, оставшихся без попечения родителей;
  • ветеранов ВОВ;
  • инвалидов ВОВ.
«Подари жизнь»Рубли10 000 рублей
  • ставка без капитализации процентов — 4.55%;
  • с капитализацией — 4.63%
1 год
  • без пополнения;
  • без частичного снятия;
  • с капитализацией процентов.

Каждые три месяца идёт отчисление в благотворительный фонд «Подари жизнь» в размере 0.3% от суммы вклада.

«Пополняй на имя ребёнка»
  • рубли;
  • доллары США.
30 000 рублей или 1000 USD
  • в рублях: 3,6-4,05%
  • в долларах: 0,05-0,95%
  • минимальный — 3 месяца;
  • максимальный — 3 года.
  • с пополнением;
  • без частичного снятия;
  • с капитализацией процентов.

Открывается на имя ребёнка и позволяет ему получить денежные средства по достижении им 18 лет.

Снятие денег другим человеком возможно только с разрешения органов опеки.

«Пенсионный-плюс Сбербанка России»Рубли1 рубль
  • ставка без капитализации процентов — 3.50%;
  • с капитализацией — 3.55%
3 года
  • с пополнением;
  • с частичным снятием;
  • с капитализацией процентов.

Предназначен для пенсионеров, получающих выплаты на территории Российской Федерации.

Вклады с повышенными ставками для владельцев пакетов услуг «Премьер» и «Первый»
  • рубли;
  • доллары США
700 000 рублей или 50 000 USDПремьер:

  • рубли — до 4,9%;
  • доллары — до 2%

Первый:

  • рубли — до 5,85%;
  • доллары — 2,2%
от 1 месяца до 3 летДепозит можно открыть по условиям, идентичным предложениям:

  • «Сохраняй»;
  • «Пополняй»;
  • «Управляй».

Услуга доступна только для держателей привилегированных пакетов услуг «Сбербанк Первый» и «Сбербанк Премьер».

Номинальный счёт для зачисления социальных выплатРублиНе ограничена3.67%Бессрочный
  • без пополнения (кроме социальных выплат);
  • с частичным снятием;
  • без капитализации процентов.
Сберегательный счёт
  • рубли;
  • доллары США;
  • фунты стерлингов;
  • евро;
  • сингапурские доллары;
  • гонконгские доллары;
  • канадские доллары;
  • китайские юани.
Не ограничена
  • в рублях: 1-1,8%;
  • остальные валюты — 0,01%
Бессрочный
  • с пополнением;
  • с частичным снятием;
  • без капитализации процентов.
«Универсальный Сбербанка России»
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро;
  • фунты стерлингов;
  • швейцарские франки;
  • датские кроны;
  • норвежские кроны;
  • шведские кроны;
  • японские иены;
  • австралийские доллары;
  • сингапурские доллары;
  • канадские доллары.
10 рублей или 5 USD0.01%Бессрочный
  • с пополнением;
  • с частичным снятием;
  • без капитализации процентов.

Все вклады Сбербанка являются гарантировано застрахованными Агентством по страхованию вкладов.

На видео официального канала «Sberbank» представлен подробный алгоритм действий для дистанционного открытия вклада:

Переводы

Сбербанк осуществляет внутрироссийские и международные переводы. Держатели карт Сбербанка могут проводить списания в рублях дистанционно посредством интернет-банкинга или Мобильного банка.

Отправить деньги на счет зарубежного банка позволяют три системы:

Название системы переводаВалюта переводаСтраны в которые можно отправитьМаксимальная суммаКомиссияУсловия
Колибри
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро.
  • Республика Беларусь;
  • Казахстан.
Максимальная сумма — 5000 USD (или эквивалентная этой цифре в другой валюте) для налоговых резидентов Р. Ф. и 10 000 USD для резидентов других стран1% от суммы с отправителя и 1% от суммы с получателяОтправить деньги можно в отделении банка, предъявив паспорт и фамилию получателя. Перевод доходит в течение 1 часа.

Операции присваивается номер, который клиент должен назвать при получении суммы. Дополнительно можно указать контрольный вопрос и ответ на него

MoneyGram
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро.
190 стран мираМаксимальная сумма — 5000 USD (или эквивалентная этой цифре в другой валюте) для налоговых резидентов Р. Ф. и 10 000 USD для резидентов других странКомиссия за перевод фиксирована и зависит от страны и суммы. Подробности можно узнать в отделении банка или на официальном сайтеСрочный перевод, осуществляемый в течение 10 минут.

Отправить деньги можно в отделении банка, предъявив паспорт и фамилию получателя.

Операции присваивается номер, который клиент должен назвать при получении суммы. Дополнительно можно указать контрольный вопрос и ответ на него

SWIFTРубли и любая другая иностранная валюта за исключением австралийских долларов.В любую страну, где есть финансовые организации, подключенные к международной системе СВИФТ.Максимальная сумма — 5000 USD (или эквивалентная этой цифре в другой валюте) для налоговых резидентов Р. Ф. Сумма не ограничена для резидентов других стран
  • 1% для переводов в иностранной валюте;
  • 2% для переводов в рублях.
Возможно осуществить наличный и безналичный перевод. Для этого необходимо предоставить в отделение банка:

  • данные получателя и номер его счёта;
  • полные реквизиты банка-получателя со SWIFT-кодом;
  • для некоторых переводов БИК-код банка-посредника

Переводы с карты на карту

Переводы в пользу клиентов Сбербанка проходят мгновенно, остальные занимают, в среднем, 5-10 минут. При проведении операции в отделении банка с клиента будет востребована комиссия в размере 1.5% от суммы, но не менее 30 рублей.

Переводы на карты других банков нельзя осуществить через отделение банка. Для их совершения нужно использовать бесконтактные возможности.

СервисКомиссия за переводСрок проведенияОграничения
Сбербанк Онлайн
  • в одном городе — бесплатно;
  • на «пластик» другого банка — 1.5% от суммы, но не менее 30 рублей;
  • на карточку Сбербанка в разных городах — 1% от суммы, но не более 1000 рублей.
  • мгновенно для переводов с карты на карту Сбербанка;
  • 5-10 минут для переводов на карту другого банка
  • максимальная сумма списания в сутки — 1 000 000 рублей;
  • не более 100 операций в сутки.
Мобильное приложение Сбербанк Онлайн
  • в одном городе — бесплатно;
  • в разных городах — 1% от суммы, но не более 1000 рублей;
  • на карту другого банка — 1.5% от суммы, но не менее 30 рублей.
  • мгновенно для переводов с карты на карту Сбербанка;
  • 5-10 минут для переводов на карту другого банка
  • максимальная сумма списания в сутки — 1 000 000 рублей;
  • не более 100 операций в сутки
Мобильный банкБесплатно в рамках тарифного пакета сервиса.

Переводы проводятся только в пользу клиентов Сбербанка. Возможен только по номеру телефона.

мгновенно
  • максимальная сумма списания в сутки — 8 000 рублей;
  • не более 10 операций в сутки
Терминал-банкомат
  • в одном городе — бесплатно;
  • в разных городах — 1% от суммы, но не более 1000 рублей;
  • на карту другого банка — 1.5% от суммы, но не менее 30 рублей.
  • мгновенно для переводов с карты на карту Сбербанка;
  • 5-10 минут для переводов на карту другого банка
не ограничена

О том как легко выбрать способ перевода денег, задав необходимые условия, можно узнать из видео, снятого официальным каналом «Sberbank».

Переводы с карты на счёт

Для сравнения услуги, оказываемые в отделении банка и Сбербанком Онлайн:

Способ проведения переводаВалютаСрок исполненияЛимитыКомиссия
Через отделение банка
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро.
до 2 рабочих днеймаксимальная сумма не ограниченаНа счета, открытые в Сбербанке:

  • перевод в пределах одного города (в валюте и в рублях) — бесплатно;
  • перевод в рублях за пределами одного города — 1.5% от суммы;
  • перевод в иностранной валюте в пределах одного города — 0.7%.

На счета, открытые в других банках:

  • перевод в рублях — 2% от суммы;
  • перевод в валюте — 1% от суммы.
Через Сбербанк Онлайн
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро.
до 2 рабочих днейне более 1 000 000 рублей (или эквивалента этой суммы)На счета, открытые в Сбербанке:

  • перевод в пределах одного города (в валюте и в рублях) — бесплатно;
  • перевод в рублях за пределами одного города — 1% от суммы;
  • перевод в иностранной валюте в пределах одного города — 0.5%.

Переводы в другой банк

Переводы в другой банк можно осуществлять в рублях или в валюте. В том случае, если счёт, на который перечисляются средства, открыт в иностранной финансовой организации, то можно воспользоваться международными системами для проведения операции. Рублёвые переводы в российские банки выгоднее всего совершать в сервисе Сбербанк Онлайн. Возможности перечисления денег в валюте (особенно если это не евро и не доллары США) необходимо уточнять для каждого отделения банка.

Платежи населения

В сфере проведения платежей можно проводить оплату:

  • услуг более 90 тысяч компаний;
  • квитанций ЖКХ;
  • услуг операторов связи;
  • штрафов и налогов;
  • услуг интернет-провайдеров;
  • кредитов Сбербанка и сторонних банков;
  • благотворительных взносов.

Интернет-банкинг дает возможность подключать услугу автоплатёж и совершать списания в удобное время автоматически.

В видео официального канала «Sberbank» показано, как подключить автоматическую оплату своего телефона в Сбербанк Онлайн:

Брокерские услуги

Открыть брокерский счет и управлять вложениями можно с помощью электронных ресурсов. Для ведения инвестиционных операций следует пользоваться приложением «Сбербанк Инвестор«, которое предлагает готовые брокерские решения. С его помощью легко отслеживается динамика роста и падения акций, производится анализ биржевого состояния.

Открыть брокерский счет можно через Сбербанк Онлайн или заполнив заявку на официальном сайте.

Сбербанк предлагает готовые портфели инвестиций, которые дают хорошие возможности доходов:

НазваниеДоходностьРискиИнструменты
«Консервативный портфель»7-10% или до 12% годовыхнизкие риски
  • государственные облигации;
  • инвестиционные облигации Сбербанка;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • биржевые инвестиционные фонды.
«Сбалансированный портфель»10-15% или до 14.2% годовыхсредние риски
  • государственные облигации;
  • инвестиционные облигации Сбербанка;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • биржевые инвестиционные фонды.
«Агрессивный портфель»10-20% или до 16.5% годовыхвысокие риски
  • государственные облигации;
  • инвестиционные облигации Сбербанка;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • биржевые инвестиционные фонды
  • акции российских и иностранных компаний.

Другие услуги

Ко всему прочему, Сбербанк оказывает также стандартный набор услуг крупной финансовой организации, а именно:

  • обмен валют;
  • покупка металлов;
  • аренда банковских ячеек;
  • страховые услуги.

Обмен валют и покупка драгоценных металлов

Для того чтобы произвести обмен валют, необходимо обратиться в отделение Сбербанка или воспользоваться интернет-банкингом. Обмен долларов США и евро проводят практически все филиалы Сбербанка, остальную валюту, как правило, приходится нести в центральное отделение.

Сбербанк даёт своим клиентам возможность долгосрочно инвестировать средства в драгоценные металлы. Специальная программа «Обезличенные металлические счета» позволяет вкладывать деньги дистанционно, не заботясь о хранении слитков. Покупка начинается с 0.1 грамма. Открыть обезличенный счет можно в специальной вкладке сервиса Сбербанк Онлайн.

Список доступных для покупки металлов:

  • золото;
  • платина;
  • серебро;
  • палладий.

Аренда ячеек

В каждом регионе Российской Федерации существуют отделения Сбербанка, позволяющие брать в аренду индивидуальный сейф. Размер ячейки можно выбирать: ширина от 31 до 62 см, высота от 4 до 60 см.

Аренда предоставляется сроком от 1 до 3 лет с возможностью последующей пролонгации договора.

В сейфе можно хранить:

  • ценные бумаги;
  • деньги;
  • драгоценности;
  • документы;
  • государственные награды;
  • семейные реликвии;
  • личные бумаги.

Сбербанк обеспечивает высокую безопасность и полную конфиденциальность содержимого индивидуального депозитария. Арендаторам ячеек Сбербанк бесплатно даёт технические возможности для пересчёта и проверки подлинности денежных банкнот.

Страховые услуги

В Сбербанке можно застраховать на различных условиях жизнь и недвижимое имущество. Существуют также накопительные и инвестиционные программы, которые позволяют воспользоваться денежными средствами в случае непредвиденных обстоятельств.

Подробнее узнать о накопительных программах страхования можно из ролика официального канала «Sberbank».

В настоящий момент Сбербанк проводит также страхование по программам:

Название страховой программыУсловияСумма страховой защитыСрокРиски для покрытия
Страхование путешественниковПо программе оформляется «Международный страховой полис», который обеспечивает безопасность в путешествиях за границей и по России.

Возможно оформить онлайн.

от 50 000 до 200 000 евро13 месяцев
  • транспортные расходы
  • медицинская помощь;
  • услуги переводчика;
  • медицинская транспортировка;
  • посмертная репатриация;
  • визит родственника;
  • присмотр за детьми;
  • лавина;
  • поисково-спасательные работы;
  • страхование арендованного автомобиля;
  • оплата срочных сообщений;
  • гражданская ответственность;
  • юридическая помощь;
  • утрата багажа.
  • потеря документов;
  • задержка рейса;
  • досрочное возвращение
  • возвращение детей.
Защита картСтрахуются все банковские карты, привязанные к счетам в Сбербанке.от 60 000 до 350 000 рублей1 год
  • утрата карты вследствие грабежа или разбоя;
  • механическое размагничивание и порча карты;
  • фишинг;
  • получение карты и ПИН-кода путём применения насилия;
  • скимминг;
  • подделка подписи и последующее получение денег;
  • хищение наличных в течение двух часов с момента их получения в банкомате;
  • утрата карты вследствие неисправности банкомата;
  • использование поддельной карты с настоящими реквизитами для проведения покупок и списаний.
Защита близкихСтрахование членов семьи на случай получения травм в результате несчастного случая.от 100 000 до 500 000 рублей1 год
  • переломы;
  • обморожения;
  • ожоги;
  • тяжелые травмы.
Глава семьиОбеспечивает финансовую поддержку членов семьи при причинении вреда жизни или здоровью кормильца.от 300 000 до 1 500 000

+ дополнительное возмещение в размере 1 000 000 при смерти главы семьи в результате авиа или железнодорожной катастрофы.

1 год
  • смерть от несчастного случая;
  • инвалидность 1 или 2 группы вследствие авиа или ж/д катастрофы.
Защита от клещаПоддержка в случае укуса клеща и последствий от него.100 000 рублей1 год
  • скорая помощь при укусе;
  • госпитализация;
  • осмотр врачом;
  • удаление клеща и обработка места укуса;
  • лабораторная диагностика;
  • проведение вакцинации;
  • полное стационарное лечение в случае клещевого энцефалита.
Защита домаСтрахуется недвижимое имущество, а также ответственности застрахованного лица перед соседями.от 600 000 до 2 000 000 рублей1 год
  • кражи;
  • залив;
  • стихийные бедствия;
  • пожар;
  • механические повреждения от третьих лиц;
  • падение летательных аппаратов и их частей.
Страхование залогового имущества в рамках жилищных и автокредитов для физлицЗащита недвижимости и ТС, приобретенных в кредитвыплачивается в размере:

  • действительной суммы имущества (единая на протяжении всего договора кредитования);
  • остатка задолженности по займу.
на весь срок действия кредитного договора
  • пожар;
  • стихийное бедствие;
  • кража;
  • взрыв;
  • причинение вреда третьими лицами;
  • утрата ТС вследствие ДТП;
  • разбой.

Видео

Подробнее об услугах и достижениях ПАО «Сбербанк» рассказано в короткометражном фильме от официального канала «Sberbank».

Оценить пользу статьи:
Оцени автора 1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 голос(ов), среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Обсудить статью: 0

Комментарии и отзывы