Лого
10.09.2019 293 7 2 Услуги

Какие типы услуг предоставляет Сбербанк России для физических лиц в 2019 году

Автор:

Сбербанк предоставляет доступ к финансовым продуктам и сервисам как российским, так и зарубежным клиентам. Прежде всего это помощь в совершении любых операций, связанных с наличными и безналичными денежными средствами и ценными бумагами. Также услуги для физических лиц Сбербанка включают в себя дистанционное обслуживание, хранение и преумножение инвестиций и страховые программы.

Основные виды услуг Сбербанка России для физических лиц

В перечень предоставляемых банковских продуктов и розничных услуг, которые можно найти на главной странице Сбербанка входят:

  • выдача потребительских и ипотечных займов;
  • выпуск и обслуживание банковских карт;
  • осуществление платежей и переводов;
  • страхование жизни и имущества;
  • открытие и обслуживание расчетных и сберегательных счетов и вкладов;
  • предложения по инвестициям (ПИФы, облигации, брокерское обслуживание и т. д.)
  • передача в аренду индивидуальных сейфов.

Онлайн-услуги

Онлайн-сервисы, которые позволяют дистанционно проводить практически все основные платежи и расчетные операции:

  • платформа интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн»;
  • опция «Мобильный банк»;
  • приложение для телефона «Сбербанк Онлайн».

Сбербанк Онлайн

Интернет-сервис разработан для физ лиц и позволяет своим пользователям:

  • проводить переводы и зачисления;
  • открывать сберегательные и текущие счета;
  • анализировать доходы и расходы;
  • заказывать выпуск и перевыпуск карт;
  • оплачивать счета, товары и услуги;
  • подавать заявки на кредиты.

С недавнего времени платформа Сбербанк Онлайн может также предлагать своим клиентам новые функции бесконтактной оплаты с помощью смартфона. После подключения карты через Сбербанк Онлайн к приложению в мобильном устройстве, можно осуществить платёж просто поднеся телефон к терминалу.

Ещё одно нововведение онлайн-сервисов Сбербанка — появление опций портала Госуслуг в Личном кабинете Сбербанк Онлайн.

Мобильный банк

Мобильный банк — это сервис СМС-команд, с помощью которых можно, например:

  • пополнять счет мобильного телефона своего или другого человека;
  • получать оповещения об операциях по карте;
  • переводить средства на счет или карту клиента Сбербанка или любого другого банка с соответствующей комиссией;
  • блокировать «пластик» без посещения отделения банка.

Опцию можно подключить на номер телефона в любом банкомате Сбербанка. Оплата услуги зависит от выбранного тарифа и вида карты, к которой привязан сервис.

Тарифы услуги «Мобильный банк».

Полный пакетЭкономный пакет
Базовые карты30 рублей в месяц
  • запрос расходного лимита по счёту карты — 3 рубля;
  • запрос краткой выписки по счёту карты — 15 рублей.
Стандартные карты60 рублей в месяц
Премиальные картыбесплатно

Подробнее узнать о том, как воспользоваться СМС-командами для проведения операций, можно из видео официального канала «Sberbank».

Кредитование

Основные потребительские займы в Сбербанке:

  • на любые цели;
  • на ведение личного подсобного хозяйства;
  • нецелевой кредит под залог недвижимости.

Потребительский кредит на любые цели

Оформить займ можно в офисе банка или через сервис Сбербанк Онлайн. В последнем случае решение сообщается посредством СМС-сообщения.

КлиентТребования к заемщикуДокументыСумма кредитаСрок кредитаПроцентные ставки
Держатель зарплатной или пенсионной карты Сбербанка
  • возраст от 18 до 65 лет;
  • стаж: не менее 3 месяцев на текущем месте работы
Паспорт30 000 — 5 000 000от 3 месяцев до 5 лет11,7-15,7%
Не является клиентом Сбербанка
  • возраст от 21 года до 65 лет;
  • стаж: не менее 6 месяцев на текущем месте работы
Кредит на сумму более 300 000 рублей:

  • паспорт;
  • справку 2-НДФЛ;
  • копию трудовой книжки

При займе до 300 тысяч нужен только паспорт

30 000 — 3 000 000

Кредит на ведение личного подсобного хозяйства

Оформить займ на ведение ЛПХ можно только в офисе банка. Выдается под поручительство физических лиц.

Таблица «Условия кредита».

Требования к заемщикуДокументыСумма кредитаСрок кредитаПроцентная ставка
  • гражданство РФ;
  • возраст от 21 года до 75 лет
  • паспорт РФ с отметкой о регистрации;
  • выписка из похозяйственной книги об учете личного подсобного хозяйства заемщика;
  • документы, подтверждающие трудовую занятость и финансовое состояние и трудовую занятость
30 тысяч — 1,5 миллионаот 3 месяцев до 5 лет17%

Нецелевой кредит под залог недвижимости

Заявку на займ под залог недвижимости можно оформить как в офисе, так и на сайте Сбербанка. Обязательное условие — максимальная сумма кредита не должна превышать 60% оценочной стоимости объекта недвижимости, оформляемого в залог (включительно).

При отказе от страхования жизни и здоровья заемщика в соответствии с требованиями банка к процентной ставке добавляется 1%.

Таблица «Условия кредита».

КлиентТребования к заемщикуДокументыСумма кредита (руб)Срок кредитаПроцентные ставки
Держатель зарплатной или пенсионной карты Сбербанкавозраст от 21 года до 75 лет
  • заявление-анкета заемщика/созаемщика;
  • паспорт заемщика/созаемщика с отметкой о регистрации;
  • документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания (при наличии временной регистрации);
  • документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость заемщика/созаемщика.
500 000- 10 000 000до 20 лет12,00%
Не является клиентом Сбербанка
  • возраст от 21 года до 75 лет;
  • стаж: не менее 6 месяцев на текущем месте работы
12,05% (0,5% — для клиентов, без зарплатной карты в Сбербанке)

Рефинансирование кредитов

Рефинансирование позволяет провести процедуру объединения всех займов в один, что даёт заёмщику возможность снизить процент переплаты. Этот банковский продукт выгоден в том случае, если клиент имеет несколько кредитов. Тогда, после одобрения заявки, банк переводит средства на кредитные счета, закрывая их, а долг суммируется. Дальше заёмщик выплачивает деньги Сбербанку по одному счёту, получая при этом более низкую процентную ставку.

Условия рефенансирования в Сбербанке:

  • рефинансировать можно как кредиты, взятые в Сбербанке, так и оформленные в других банках;
  • ставка — 11.5% для займов более 500 000 рублей и 12.5% для ссуд менее 500 000.
  • одновременно могут быть объединены не более 5 долгов, общая сумма которых не должна превышать 5 000 000 или быть ниже 30 000 рублей;
  • срок рефинансирования от 3 месяцев до 5 лет.

При этом можно также подать заявку на получение дополнительных средств.

Частные лица могут воспользоваться рефинансированием в отношении:

  • потребительских кредитов, оформленных в любом банке;
  • автокредитов, выданных Сбербанком или другим финансовым учреждением;
  • долга по кредитным картам, выпущенным сторонним банком;
  • долга по дебетовым картам с разрешённым овердрафтом, выданных сторонним банком.

Рефинансировать можно также ипотечные займы.

В этом случае возможны два варианта:

  1. Рефинансируется только задолженность по ипотеке, оформленная в другом банке. Для этого предложения действует самый выгодный процент — 9.5.
  2. Жилищный долг объединяется с другими кредитами по ставке от 11% до 12% годовых, в зависимости от того, была проведена регистрация ипотеки или нет.

Предоставление ипотечных займов

В настоящее время есть 7 основных предлагаемых типов ипотечных займов в Сбербанке. Некоторые из них имеют государственную поддержку при соблюдении дополнительных условий.

НаименованиеСуммаМинимальный первоначальный взносСрокиСтавкаНадбавкиОсобенности программы
Приобретение строящегося жилья
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная — не должна превышать 85% стоимости объекта недвижимости.
15% от стоимости жилья.
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
  • минимальная — 6.70%
  • максимальная — 9.10%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заёмщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк;
  • если заёмщик не предоставил подтверждение доходов.
Обязательно:

  • приобретение жилья в стадии строительства или новостройки у компании-застройщика;
  • все расчёты проводятся в Сервисе безопасных расчётов
Приобретение готового жилья
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная — не должна превышать 85% стоимости жилья.
15% от стоимости жилья.
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
  • минимальная — 8.6%;
  • максимальная — 9.5%.
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заёмщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк.
По программе действует несколько акций:

  • акция «Для молодых семей»;
  • акция «Витрина».

Обязателен залог.

Ипотека с господдержкой для семей с детьми
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная для покупки жилья в Москве и Московской области или в Санкт-Петербурге и Ленинградской области — 8 000 000 рублей;
  • максимальная при покупке жилья в других регионах — 3 000 000 рублей.
20% от стоимости объекта.
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
  • первые 3 года при рождении второго ребенка — 6%;
  • первые пять лет при рождении третьего ребёнка — 6%;
  • далее — 9.25%.
Можно получить в период с 1 января 2019 года по 31 декабря 2022 года при рождении второго и третьего ребёнка.

Возможно взять заем на покупку:

  • готового жилья;
  • строящегося объекта;
  • под строительство жилого дома.

Обязательно:

  • страхование кредитуемого объекта;
  • страхование жизни и здоровья заёмщика в течение всего срока ипотеки.
Строительство жилого дома
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная — не должна превышать 75% от стоимости объекта.
25%
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
10%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заемщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк;
  • надбавка на период до регистрации ипотеки.
Обязательный залог кредитуемого имущества, включая земельный участок, на котором находится объект.

Обязательное страхование объекта недвижимости в пользу банка.

Загородная недвижимость
  • минимальная — 300 000 рублей;
  • максимальная — не должна превышать 75% от стоимости объекта.
25%
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
9.50%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заемщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк;
  • надбавка на период до регистрации ипотеки.
Для строительства объектов на дачных участках.

Обязательно:

  • залог кредитуемого или иного жилого помещения;
  • поручительства физлиц;
  • страхование объекта недвижимости в пользу банка.
Нецелевой кредит под залог имущества
  • минимальная — 500 000 рублей;
  • максимальная — 10 000 000 рублей и не должна превышать 60% от стоимости объекта.
не вносится
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 20 лет.
12%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заемщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк.
Заемщик получает деньги под залог недвижимости без первоначальных взносов.

Объектами залога могут стать:

  • жилое помещение;
  • земельный участок;
  • гараж;
Кредит на гараж или машино-местоСумма кредита не должна превышать 75% от стоимости объекта25%
  • минимальный — 1 год;
  • максимальный — 30 лет.
10%
  • при отсутствии страхования жизни и здоровья заёмщика;
  • если заемщик не получает зарплату в ПАО Сбербанк;
  • надбавка на период до регистрации ипотеки.
Кредит действителен для покупки машино-места или покупки/строительства гаража.

Обязательны залог и страхование кредитуемого объекта в пользу банка.

Дополнительные льготы для приобретения готового или строящегося жилья могут получить военнослужащие и участники программы материнского капитала.

Оформление пластиковых карт

Для первичного оформления кредитных или дебетовых карт необходимо обратиться в отделение банка с паспортом. Если клиент имеет расчетный счет в банке или хочет открыть дополнительную карту, это можно сделать также посредством интернет-банкинга.

Срок действия дебетовых и кредитных карт Сбербанка — 3 года.

Преимуществом использования карточек банка является начисления на карточки бонусов СПАСИБО (до 20%).

Также Сбербанк предлагает для кредитных карт, открытых по пердодобренному предложению:

  • бесплатное банковское обслуживание;
  • безвозмездное пользование сервисом Мобильный банк.

Общим «кредиток» является льготный период для покрытия кредита — 50 дней и неустойка за несвоевременное погашение — 36%. Также у всех, кроме премиальной, есть комиссия по снятию наличных: в пределах Сбербанка/дочерних банках — 3%, в других финансовых организациях — 4%.

КартаСтоимость обслуживания (руб. в год)Условия кредитаОграничения по снятию наличных ( включают в себя суммы комиссий, взимаемых с клиента за проведение указанных операций)
Классическая карта (MasterCard Standard, Visa Classic)750
  • 300 000 рублей — массовое условие;
  • 600 000 рублей по предодобренному предложению;
  • ставка — 27.9% по стандартным условиям и 23.9% по предодобренному предложению
50 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков.
MasterCard Gold3000
  • до 300 000 рублей по стандартным условиям;
  • 600 000 рублей по предодобренному предложению;
  • ставка — 23.9-27.9%
100 000 в банкоматах, 300 000 рублей в кассах банков
MasterCard Молодёжная750
  • денежный лимит до 200 000 рублей;
  • ставка — 27.9%
50 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков.
MasterCard Credit Momentum (оформляется только по предодобренному предложению)Плата не взымается
  • денежный лимит до 600 000 рублей;
  • ставка — 23.9%
50 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков
Премиальная карта MasterCard World Black Edition

Для оформления карты необходимо ознакомиться с особыми требованиями к держателю.

2 450
  • по массовому предложению — до 600 000 рублей;
  • по предодобренному — до 3 000 000;
  • ставка: 21,9%-25,9%
100 000 в банкоматах, 300 000 рублей в кассах банков
Классическая карта Visa Аэрофлот (1 миля за 60 ₽)900
  • до 600 000 — персональные условия
  • до 300 000 в рамках массового предложения
  • ставка: от 23,9% до 27,9% в год
50 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков
Золотая карта Visa Аэрофлот (1,5 мили за 60 ₽)3500
  • персональное предложение — 600 000;
  • масовое — 300 000;
  • ставка: от 23,9% до 27,9%
100 000 в банкоматах, 300 000 рублей в кассах банков
Карта Visa Аэрофлот Signature (2 мили за 60 ₽)12 000
  • кредитный лимит от 300 000 до 3 000 000;
  • ставка — 21,9%
100 000 в банкоматах, 300 000 рублей в кассах банков

Отдельно можно заказать выпуск трёх видов дебетовых карт Сбербанк-Аэрофлот. Их разновидности и условия обслуживания идентичны кредитным, за исключением наличия овердрафта и возможности получить бесплатное обслуживание Мобильного банка.

Таблица «Дебетовые карты» (существует ряд предложений с дизайном на выбор держателя).

КартаПлатежные системыОграничения по снятию наличных в день без комиссииОбслуживание (руб. в год)
Карта с большими бонусамиVisa500 000 ₽ в банкомате/ отделении4900
Золотая
  • Visa;
  • MasterCard;
  • МИР
300 000 ₽ в банкомате/отделении3000
Классическая
  • Visa;
  • MasterCard;
  • МИР
150 000 ₽ в банкомате/отделении750
Молодежная
  • Visa;
  • MasterCard.
150 000 ₽ в банкомате/отделении150
ПенсионнаяМИР50 000 ₽ в банкомате/отделении0
Моментальная (оформление за 10 минут)
  • Visa;
  • MasterCard;
  • МИР
50 000 ₽ в банкомате/отделении0

Карты Visa «Подари жизнь» — отчисления в фонд 0,3% от каждой покупки и 50% от суммы обслуживания за первый год.

КартаХарактеристикаСтоимость обслуживания (руб. в год)Ограничения на снятие наличныхУсловия кредита
КлассическаяДебетовая
  • первый год обслуживания: 1 000;
  • второй и далее: 450
150 000 рублей в банкоматах/отделении
Кредитнаяот 0 до 90050 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков
  • до 300 000 руб — массовое предложение;
  • до 600 000 руб- персональное;
  • ставка — 23,9%-27,9%
ЗолотаяДебетовая
  • первый год обслуживания: 4 000 ₽;
  • второй и далее: 3 000 ₽
300 000 рублей в банкоматах/отделении

Кредитнаяот 0 до 3500100 000 в банкоматах, 150 000 рублей в кассах банков
  • до 300 000 руб — массовое предложение;
  • до 600 000 руб- персональное;
  • ставка — 23,9%-27,9%
ПлатиноваяДебетовая
  • первый год обслуживания: 15 000 ₽;
  • второй и далее: 10 000 ₽
500 000 рублей в банкоматах/отделении

Перевод пенсии и зарплаты в банк

Для того чтобы перевести зарплату на счёт Сбербанка достаточно заполнить заявление на сайте банка, после чего оно будет автоматически сформировано. Далее его нужно распечатать и предоставить в бухгалтерию по месту работы.

Преимущества перевода зарплаты на счет в Сбербанке:

  • выгодные ставки по ипотеке и кредитам;
  • для оформления большинства кредитов достаточно одного паспорта;
  • плюсы по бонусной программе «Спасибо»: 500 бонусов после первого перечисления зарплаты на карту и 5% бонусами с каждой покупки в супермаркете.

Заключить договор по программе «Индивидуальный пенсионный план» также можно онлайн.

Владельцам пенсионных карт МИР начисляется обязательная ставка на остаток в размере 3.5% годовых.

Пенсионная программа позволяет:

  • управлять накоплениями (после первых двух лет возможно полное снятие средств);
  • вернуть 13% подоходного налога после оформления вычета;
  • получить дополнительные инвестиции от НПФ;
  • делать взносы (не менее 1500 рублей для первого и не менее 500 рублей для последующих) в произвольном порядке.

Открытие вкладов

При открытии некоторых вкладов через Сбербанк Онлайн клиент получает более выгодную процентную ставку по сравнению с аналогичным депозитом, оформленным в отделении банка.

Частные клиенты банка открывают сберегательные счета по программам:

НазваниеВалюта вкладаМинимальная сумма вкладаПроцентные ставкиСрокДополнительные условия
«Сохраняй»
  • рубли;
  • доллары США.
1000 рублей или 100 USDВ рублях:

  • онлайн — 3,9-4,75%;
  • в офисе — 3,65-4,5%

В долларах:

  • онлайн — 0,1-1,35%;
  • в офисе — 0,05-1,15%
от 1 месяца до 3 лет
  • без пополнения;
  • без частичного снятия;
  • с капитализацией процентов.
«Пополняй»
  • рубли;
  • доллары США.
1000 рублей или 100 USDВ рублях:

  • онлайн — 3,85-4,3%;
  • в офисе — 3,6-4,05%

В долларах:

  • онлайн — 0,25-1,15%;
  • в офисе — 0,05-0,95%
от 1 месяца до 3 лет
  • с пополнением;
  • без частичного снятия;
  • с капитализацией процентов.
«Управляй»
  • рубли;
  • доллары США.
30 000 рублей или 1000 USDВ рублях:

  • онлайн — 3,15-4%;
  • в офисе — 2,9-3,75%

В долларах:

  • онлайн — 0,15-0,8%;
  • в офисе — 0,01-0,6%.
от 3 месяцев до 3 лет
  • с пополнением;
  • с частичным снятием до несгораемого остатка;
  • с капитализацией процентов.
«Социальный»Рубли1 рубль
  • ставка без капитализации процентов — 3.75%;
  • с капитализацией — 3.80%
от 3 месяцев до 3 лет
  • с пополнением;
  • с частичным снятием до несгораемого остатка;
  • с капитализацией процентов.

Вклад может быть открыт только в отделении банка в пользу:

  • детей, оставшихся без попечения родителей;
  • ветеранов ВОВ;
  • инвалидов ВОВ.
«Подари жизнь»Рубли10 000 рублей
  • ставка без капитализации процентов — 4.55%;
  • с капитализацией — 4.63%
1 год
  • без пополнения;
  • без частичного снятия;
  • с капитализацией процентов.

Каждые три месяца идёт отчисление в благотворительный фонд «Подари жизнь» в размере 0.3% от суммы вклада.

«Пополняй на имя ребёнка»
  • рубли;
  • доллары США.
30 000 рублей или 1000 USD
  • в рублях: 3,6-4,05%
  • в долларах: 0,05-0,95%
  • минимальный — 3 месяца;
  • максимальный — 3 года.
  • с пополнением;
  • без частичного снятия;
  • с капитализацией процентов.

Открывается на имя ребёнка и позволяет ему получить денежные средства по достижении им 18 лет.

Снятие денег другим человеком возможно только с разрешения органов опеки.

«Пенсионный-плюс Сбербанка России»Рубли1 рубль
  • ставка без капитализации процентов — 3.50%;
  • с капитализацией — 3.55%
3 года
  • с пополнением;
  • с частичным снятием;
  • с капитализацией процентов.

Предназначен для пенсионеров, получающих выплаты на территории Российской Федерации.

Вклады с повышенными ставками для владельцев пакетов услуг «Премьер» и «Первый»
  • рубли;
  • доллары США
700 000 рублей или 50 000 USDПремьер:

  • рубли — до 4,9%;
  • доллары — до 2%

Первый:

  • рубли — до 5,85%;
  • доллары — 2,2%
от 1 месяца до 3 летДепозит можно открыть по условиям, идентичным предложениям:

  • «Сохраняй»;
  • «Пополняй»;
  • «Управляй».

Услуга доступна только для держателей привилегированных пакетов услуг «Сбербанк Первый» и «Сбербанк Премьер».

Номинальный счёт для зачисления социальных выплатРублиНе ограничена3.67%Бессрочный
  • без пополнения (кроме социальных выплат);
  • с частичным снятием;
  • без капитализации процентов.
Сберегательный счёт
  • рубли;
  • доллары США;
  • фунты стерлингов;
  • евро;
  • сингапурские доллары;
  • гонконгские доллары;
  • канадские доллары;
  • китайские юани.
Не ограничена
  • в рублях: 1-1,8%;
  • остальные валюты — 0,01%
Бессрочный
  • с пополнением;
  • с частичным снятием;
  • без капитализации процентов.
«Универсальный Сбербанка России»
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро;
  • фунты стерлингов;
  • швейцарские франки;
  • датские кроны;
  • норвежские кроны;
  • шведские кроны;
  • японские иены;
  • австралийские доллары;
  • сингапурские доллары;
  • канадские доллары.
10 рублей или 5 USD0.01%Бессрочный
  • с пополнением;
  • с частичным снятием;
  • без капитализации процентов.

Все вклады Сбербанка являются гарантировано застрахованными Агентством по страхованию вкладов.

На видео официального канала «Sberbank» представлен подробный алгоритм действий для дистанционного открытия вклада:

Переводы

Сбербанк осуществляет внутрироссийские и международные переводы. Держатели карт Сбербанка могут проводить списания в рублях дистанционно посредством интернет-банкинга или Мобильного банка.

Отправить деньги на счет зарубежного банка позволяют три системы:

Название системы переводаВалюта переводаСтраны в которые можно отправитьМаксимальная суммаКомиссияУсловия
Колибри
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро.
  • Республика Беларусь;
  • Казахстан.
Максимальная сумма — 5000 USD (или эквивалентная этой цифре в другой валюте) для налоговых резидентов Р. Ф. и 10 000 USD для резидентов других стран1% от суммы с отправителя и 1% от суммы с получателяОтправить деньги можно в отделении банка, предъявив паспорт и фамилию получателя. Перевод доходит в течение 1 часа.

Операции присваивается номер, который клиент должен назвать при получении суммы. Дополнительно можно указать контрольный вопрос и ответ на него

MoneyGram
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро.
190 стран мираМаксимальная сумма — 5000 USD (или эквивалентная этой цифре в другой валюте) для налоговых резидентов Р. Ф. и 10 000 USD для резидентов других странКомиссия за перевод фиксирована и зависит от страны и суммы. Подробности можно узнать в отделении банка или на официальном сайтеСрочный перевод, осуществляемый в течение 10 минут.

Отправить деньги можно в отделении банка, предъявив паспорт и фамилию получателя.

Операции присваивается номер, который клиент должен назвать при получении суммы. Дополнительно можно указать контрольный вопрос и ответ на него

SWIFTРубли и любая другая иностранная валюта за исключением австралийских долларов.В любую страну, где есть финансовые организации, подключенные к международной системе СВИФТ.Максимальная сумма — 5000 USD (или эквивалентная этой цифре в другой валюте) для налоговых резидентов Р. Ф. Сумма не ограничена для резидентов других стран
  • 1% для переводов в иностранной валюте;
  • 2% для переводов в рублях.
Возможно осуществить наличный и безналичный перевод. Для этого необходимо предоставить в отделение банка:

  • данные получателя и номер его счёта;
  • полные реквизиты банка-получателя со SWIFT-кодом;
  • для некоторых переводов БИК-код банка-посредника

Переводы с карты на карту

Переводы в пользу клиентов Сбербанка проходят мгновенно, остальные занимают, в среднем, 5-10 минут. При проведении операции в отделении банка с клиента будет востребована комиссия в размере 1.5% от суммы, но не менее 30 рублей.

Переводы на карты других банков нельзя осуществить через отделение банка. Для их совершения нужно использовать бесконтактные возможности.

СервисКомиссия за переводСрок проведенияОграничения
Сбербанк Онлайн
  • в одном городе — бесплатно;
  • на «пластик» другого банка — 1.5% от суммы, но не менее 30 рублей;
  • на карточку Сбербанка в разных городах — 1% от суммы, но не более 1000 рублей.
  • мгновенно для переводов с карты на карту Сбербанка;
  • 5-10 минут для переводов на карту другого банка
  • максимальная сумма списания в сутки — 1 000 000 рублей;
  • не более 100 операций в сутки.
Мобильное приложение Сбербанк Онлайн
  • в одном городе — бесплатно;
  • в разных городах — 1% от суммы, но не более 1000 рублей;
  • на карту другого банка — 1.5% от суммы, но не менее 30 рублей.
  • мгновенно для переводов с карты на карту Сбербанка;
  • 5-10 минут для переводов на карту другого банка
  • максимальная сумма списания в сутки — 1 000 000 рублей;
  • не более 100 операций в сутки
Мобильный банкБесплатно в рамках тарифного пакета сервиса.

Переводы проводятся только в пользу клиентов Сбербанка. Возможен только по номеру телефона.

мгновенно
  • максимальная сумма списания в сутки — 8 000 рублей;
  • не более 10 операций в сутки
Терминал-банкомат
  • в одном городе — бесплатно;
  • в разных городах — 1% от суммы, но не более 1000 рублей;
  • на карту другого банка — 1.5% от суммы, но не менее 30 рублей.
  • мгновенно для переводов с карты на карту Сбербанка;
  • 5-10 минут для переводов на карту другого банка
не ограничена

О том как легко выбрать способ перевода денег, задав необходимые условия, можно узнать из видео, снятого официальным каналом «Sberbank».

Переводы с карты на счёт

Для сравнения услуги, оказываемые в отделении банка и Сбербанком Онлайн:

Способ проведения переводаВалютаСрок исполненияЛимитыКомиссия
Через отделение банка
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро.
до 2 рабочих днеймаксимальная сумма не ограниченаНа счета, открытые в Сбербанке:

  • перевод в пределах одного города (в валюте и в рублях) — бесплатно;
  • перевод в рублях за пределами одного города — 1.5% от суммы;
  • перевод в иностранной валюте в пределах одного города — 0.7%.

На счета, открытые в других банках:

  • перевод в рублях — 2% от суммы;
  • перевод в валюте — 1% от суммы.
Через Сбербанк Онлайн
  • рубли;
  • доллары США;
  • евро.
до 2 рабочих днейне более 1 000 000 рублей (или эквивалента этой суммы)На счета, открытые в Сбербанке:

  • перевод в пределах одного города (в валюте и в рублях) — бесплатно;
  • перевод в рублях за пределами одного города — 1% от суммы;
  • перевод в иностранной валюте в пределах одного города — 0.5%.

Переводы в другой банк

Переводы в другой банк можно осуществлять в рублях или в валюте. В том случае, если счёт, на который перечисляются средства, открыт в иностранной финансовой организации, то можно воспользоваться международными системами для проведения операции. Рублёвые переводы в российские банки выгоднее всего совершать в сервисе Сбербанк Онлайн. Возможности перечисления денег в валюте (особенно если это не евро и не доллары США) необходимо уточнять для каждого отделения банка.

Платежи населения

В сфере проведения платежей можно проводить оплату:

  • услуг более 90 тысяч компаний;
  • квитанций ЖКХ;
  • услуг операторов связи;
  • штрафов и налогов;
  • услуг интернет-провайдеров;
  • кредитов Сбербанка и сторонних банков;
  • благотворительных взносов.

Интернет-банкинг дает возможность подключать услугу автоплатёж и совершать списания в удобное время автоматически.

В видео официального канала «Sberbank» показано, как подключить автоматическую оплату своего телефона в Сбербанк Онлайн:

Брокерские услуги

Открыть брокерский счет и управлять вложениями можно с помощью электронных ресурсов. Для ведения инвестиционных операций следует пользоваться приложением «Сбербанк Инвестор«, которое предлагает готовые брокерские решения. С его помощью легко отслеживается динамика роста и падения акций, производится анализ биржевого состояния.

Открыть брокерский счет можно через Сбербанк Онлайн или заполнив заявку на официальном сайте.

Сбербанк предлагает готовые портфели инвестиций, которые дают хорошие возможности доходов:

НазваниеДоходностьРискиИнструменты
«Консервативный портфель»7-10% или до 12% годовыхнизкие риски
  • государственные облигации;
  • инвестиционные облигации Сбербанка;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • биржевые инвестиционные фонды.
«Сбалансированный портфель»10-15% или до 14.2% годовыхсредние риски
  • государственные облигации;
  • инвестиционные облигации Сбербанка;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • биржевые инвестиционные фонды.
«Агрессивный портфель»10-20% или до 16.5% годовыхвысокие риски
  • государственные облигации;
  • инвестиционные облигации Сбербанка;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • биржевые инвестиционные фонды
  • акции российских и иностранных компаний.

Другие услуги

Ко всему прочему, Сбербанк оказывает также стандартный набор услуг крупной финансовой организации, а именно:

  • обмен валют;
  • покупка металлов;
  • аренда банковских ячеек;
  • страховые услуги.

Обмен валют и покупка драгоценных металлов

Для того чтобы произвести обмен валют, необходимо обратиться в отделение Сбербанка или воспользоваться интернет-банкингом. Обмен долларов США и евро проводят практически все филиалы Сбербанка, остальную валюту, как правило, приходится нести в центральное отделение.

Сбербанк даёт своим клиентам возможность долгосрочно инвестировать средства в драгоценные металлы. Специальная программа «Обезличенные металлические счета» позволяет вкладывать деньги дистанционно, не заботясь о хранении слитков. Покупка начинается с 0.1 грамма. Открыть обезличенный счет можно в специальной вкладке сервиса Сбербанк Онлайн.

Список доступных для покупки металлов:

  • золото;
  • платина;
  • серебро;
  • палладий.

Аренда ячеек

В каждом регионе Российской Федерации существуют отделения Сбербанка, позволяющие брать в аренду индивидуальный сейф. Размер ячейки можно выбирать: ширина от 31 до 62 см, высота от 4 до 60 см.

Аренда предоставляется сроком от 1 до 3 лет с возможностью последующей пролонгации договора.

В сейфе можно хранить:

  • ценные бумаги;
  • деньги;
  • драгоценности;
  • документы;
  • государственные награды;
  • семейные реликвии;
  • личные бумаги.

Сбербанк обеспечивает высокую безопасность и полную конфиденциальность содержимого индивидуального депозитария. Арендаторам ячеек Сбербанк бесплатно даёт технические возможности для пересчёта и проверки подлинности денежных банкнот.

Страховые услуги

В Сбербанке можно застраховать на различных условиях жизнь и недвижимое имущество. Существуют также накопительные и инвестиционные программы, которые позволяют воспользоваться денежными средствами в случае непредвиденных обстоятельств.

Подробнее узнать о накопительных программах страхования можно из ролика официального канала «Sberbank».

В настоящий момент Сбербанк проводит также страхование по программам:

Название страховой программыУсловияСумма страховой защитыСрокРиски для покрытия
Страхование путешественниковПо программе оформляется «Международный страховой полис», который обеспечивает безопасность в путешествиях за границей и по России.

Возможно оформить онлайн.

от 50 000 до 200 000 евро13 месяцев
  • транспортные расходы
  • медицинская помощь;
  • услуги переводчика;
  • медицинская транспортировка;
  • посмертная репатриация;
  • визит родственника;
  • присмотр за детьми;
  • лавина;
  • поисково-спасательные работы;
  • страхование арендованного автомобиля;
  • оплата срочных сообщений;
  • гражданская ответственность;
  • юридическая помощь;
  • утрата багажа.
  • потеря документов;
  • задержка рейса;
  • досрочное возвращение
  • возвращение детей.
Защита картСтрахуются все банковские карты, привязанные к счетам в Сбербанке.от 60 000 до 350 000 рублей1 год
  • утрата карты вследствие грабежа или разбоя;
  • механическое размагничивание и порча карты;
  • фишинг;
  • получение карты и ПИН-кода путём применения насилия;
  • скимминг;
  • подделка подписи и последующее получение денег;
  • хищение наличных в течение двух часов с момента их получения в банкомате;
  • утрата карты вследствие неисправности банкомата;
  • использование поддельной карты с настоящими реквизитами для проведения покупок и списаний.
Защита близкихСтрахование членов семьи на случай получения травм в результате несчастного случая.от 100 000 до 500 000 рублей1 год
  • переломы;
  • обморожения;
  • ожоги;
  • тяжелые травмы.
Глава семьиОбеспечивает финансовую поддержку членов семьи при причинении вреда жизни или здоровью кормильца.от 300 000 до 1 500 000

+ дополнительное возмещение в размере 1 000 000 при смерти главы семьи в результате авиа или железнодорожной катастрофы.

1 год
  • смерть от несчастного случая;
  • инвалидность 1 или 2 группы вследствие авиа или ж/д катастрофы.
Защита от клещаПоддержка в случае укуса клеща и последствий от него.100 000 рублей1 год
  • скорая помощь при укусе;
  • госпитализация;
  • осмотр врачом;
  • удаление клеща и обработка места укуса;
  • лабораторная диагностика;
  • проведение вакцинации;
  • полное стационарное лечение в случае клещевого энцефалита.
Защита домаСтрахуется недвижимое имущество, а также ответственности застрахованного лица перед соседями.от 600 000 до 2 000 000 рублей1 год
  • кражи;
  • залив;
  • стихийные бедствия;
  • пожар;
  • механические повреждения от третьих лиц;
  • падение летательных аппаратов и их частей.
Страхование залогового имущества в рамках жилищных и автокредитов для физлицЗащита недвижимости и ТС, приобретенных в кредитвыплачивается в размере:

  • действительной суммы имущества (единая на протяжении всего договора кредитования);
  • остатка задолженности по займу.
на весь срок действия кредитного договора
  • пожар;
  • стихийное бедствие;
  • кража;
  • взрыв;
  • причинение вреда третьими лицами;
  • утрата ТС вследствие ДТП;
  • разбой.

Видео

Подробнее об услугах и достижениях ПАО «Сбербанк» рассказано в короткометражном фильме от официального канала «Sberbank».

Какой из услуг Вам приходилось пользоваться?

Опрос
Загрузка ... Загрузка ...
Оценить пользу статьи:
Оцени автора 1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 голос(ов), среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Обсудить статью: 7

Комментарии и отзывы

  1. Алина

    Здравствуйте…какие на сегоднящний день существуют проблемы по обслуживание физических лиц пао сбербанк..мнения экспертов по их решению

    Ответить
  2. Анастасия

    На данный период рассматриваются пути расширения клиентской базы. Риски существуют в сбоях платежной системы, рассматриваются пути усовершенствования, проблемные кредиты и их число растет, чтобы снизить, рассматривается новая система оценки клиентов, разрабатываются новые управленческие системы и процессы, в том числе и привлечение платежеспособных клиентов.

    Ответить
  3. Светлана

    ипотечный кредит на строительство дома, если взять, то что означает минимальный первоначальный взнос 25%

    Ответить
  4. Анастасия

    Чем выше первоначальный взнос, тем ниже ставка по кредиту.Первоначальный взнос это обязательное правило банка при получении кредита. Таким образом банк подтверждает вашу платежеспособность.

    Ответить
  5. Анастасия

    Это ваша гарантия перед банком на платежеспособность. Чем выше первоначальный взнос, тем ниже процент. Это можно воспринимать как своеобразная гарантия того, что у вас будет мотивация выплачивать дальше.

    Ответить
  6. Игорь

    Есть ли в Сбербанке услуга мобильный менеджер?

    Ответить
  7. Анастасия

    Да,есть.

    Ответить