Лого
18.07.2018 226 1 2 Услуги

Что такое зарплатный проект в Сбербанке и как стать его участником?

Автор:

Зарплатный проект Сбербанка представляет собой комплекс услуг для владельцев бизнеса и частных лиц. Он позволяет перечислить денежные средства сотрудникам в течение 5 минут, а начать ими пользоваться – уже через 2 часа. В зависимости от пожеланий работодателя и его сотрудников, заключается договор на индивидуальных условиях.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Неоспоримым преимуществом Сбербанка являются интернет-сервисы для юридических и физических лиц, мобильные приложения и 78 000 банкоматов и терминалов. Это дает возможность не только получать денежные средства по всей России, но и делать платежи в любое удобное время.

Для бизнеса

Заключение договора зарплатного проекта со Сбербанком предполагает подключение предприятию системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», который уже дает свои выгоды: например, интеграция с 1С и круглосуточная поддержка.

Вместе с этим владельцы бизнеса получают ряд преимуществ:

  1. Снижение нагрузки на бухгалтерию. Теперь для выплаты заработной платы достаточно сформировать соответствующий реестр и направить его через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  2. Безопасность и экономия. Исчезает необходимость снятия большой суммы денежных средств в банке, их транспортировки до офиса, хранения и выдачи непосредственно каждому сотруднику.
  3. Перечисление заработной платы в любой регион России. Предприятие может рассчитываться со своими работниками независимо от места их труда и жительства. Для этого необходимо заключить централизованный договор зарплатного проекта.
  4. Выплата зарплаты быстро и вовремя. Если на расчётном счете есть необходимый остаток, банк зачислит денежные средства на карты сотрудникам в течение 10–90 минут.
  5. Услуга «Банк на работе». За организацией закрепляется персональный менеджер, который проведет консультацию по банковским продуктам в офисе компании. Кроме того, договором зарплатного проекта возможно оговорить установку банкомата на территории предприятия.

Для сотрудников

Зарплатный проект Сбербанка сотрудникам юридического лица дает свои плюсы:

  • получение зарплаты без очередей в удобное время;
  • снятие денежных средств с карты в любом банкомате Сбербанка по всей России без комиссии;
  • осуществление переводов с карты на карту бесплатно;
  • оперативный доступ к информации и управлению счетом без посещения отделения банка при помощи онлайн сервисов, приложения для смартфона и услуги «Мобильный банкинг»;
  • функция бесконтактной оплаты Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay;
  • выгодные условия по кредитам и банковским картам;
  • возможность увеличения платежного лимита карты путем оформления овердрафта;
  • бонусы при совершении покупок в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»;
  • дополнительный доход без усилий с сервисом «Копилка»;
  • скидки от партнеров банка;
  • оформление карты на родственников или иных доверенных лиц в дополнение к зарплатной.

Зарплатный проект позволяет получить потребительский кредит не выходя из дома. Нет необходимости предоставлять в банк справку о доходах и иные документы. Достаточно подать заявку на сайте. В течение 15 минут после ее одобрения денежные средства поступят на карту.

Как стать участником зарплатного проекта

Чтобы оформить зарплатный проект в Сбербанке, работодателю необходимо связаться с представителем банка, подав заявку на сайте и дождавшись звонка или обратиться в отделение, обслуживающее юридических лиц.

Далее алгоритм одинаков для всех:

  1. Подготовить пакет документов.
  2. Подключить систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  3. Ознакомиться с тарифами и условиями предоставления услуг в рамках зарплатного проекта.
  4. Заключить договор путем присоединения к указанным выше условиям, подписав соответствующее заявление.

Если организация не имеет расчетного счета в банке, открывать его необязательно. Но подписание договора на расчетно-кассовое обслуживание упростит процесс выплаты заработной платы, так как в этом случае банк может самостоятельно формировать платежное поручение на сумму реестра. Для этого нужно присоединиться к соответствующим «Условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов».

После выполнения всех инструкций банк выпускает именные зарплатные карты платежных систем Visa, MasterCard и МИР.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанка

Пакет документов, необходимых для процедуры оформления зарплатного проекта Сбербанка, включает:

  • условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявление о присоединении к ним;
  • условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа от имени и по поручению Клиента и заявление о присоединении к ним (выбирается один из указанных видов условий по усмотрению предприятия);
  • доверенность на открытие счета, выпуск и получение карты и ПИН-конверта;
  • образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц;
  • список контактных лиц;
  • перечень допустимых видов зачислений по договору о предоставлении услуг в рамках «зарплатных» проектов;
  • реестр на открытие счетов и выпуск карт;
  • опросный лист физического лица-нерезидента;
  • информационные сведения юрлица или индивидуального предпринимателя.

Формы перечисленных выше документов дает банк. Их можно скачать на сайте в разделе «Зарплатные проекты». Там же есть более широкий перечень документов, а также тарифы и условия участия в различных программах.

Если юридическое лицо ранее не имело договорных отношений со Сбербанком, потребуется предоставить уставные документы, а при желании открыть расчетный счет – пакет бумаг для заключения договора расчетно-кассового обслуживания.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Если у индивидуального предпринимателя есть штат сотрудников, он может воспользоваться услугами в рамках зарплатного проекта наравне с юридическими лицами. Особенностью является только то, что перечисление заработной платы самому себе запрещено законодательством Российской Федерации.

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц

Условия обслуживания юридических лиц в рамках зарплатного проекта зависят от вида выпускаемых банковских карт, а комиссия за зачисление денежных средств на счета держателей карт оговаривается при заключении договора.

Услуги, которые предоставляются бесплатно:

  1. Выпуск и перевыпуск банковской карты. Комиссия взимается только в случае ее утери.
  2. Годовое обслуживание. Такая возможность есть практически для всех видов банковских карточек и зависит от условий договора.
  3. Зачисление денежных средств на счет. Для большинства карт комиссия удерживается только при оказании услуги сторонней кредитной организацией.
  4. Получение наличных в кассах и банкоматах Сбербанка. Плата взимается при превышении суточного лимита и при снятии через другие банковские учреждения.
  5. Оплата товаров и услуг в магазинах, салонах и других точках.
  6. Получение информации по счету карты на электронную почту или в структурных подразделениях банка.

На получение наличных денежных средств банк устанавливает ежемесячные и ежедневные лимиты, которые зависят от категории банковской карты и колеблются от 50 тыс. до 1 млн рублей в сутки и от 500 тыс. до 30 млн — в месяц. Чем выше уровень пластика, тем больше лимит и тем дороже может обойтись обслуживание.

Описание процесса создания зарплатной ведомости в видео, снятом каналом «Сбербанк для бизнеса».

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Руководители предприятий могут обслуживаться на индивидуальных условиях. Для них Сбербанк предлагает два эксклюзивных тарифных плана:

Наименование тарифаУсловия подключенияПредоставляемые услугиОбслуживание
«Премьер»Наличие вкладов на общую сумму не менее 400 тыс. рублей и получение заработной платы в размере от 50 тыс. рублей
  • личный менеджер, отдельная линия контактного центра, приоритетное обслуживание;
  • премиальные банковские карты, повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру;
  • специальные программы страхования, страхование покупок, продленная гарантия, юридическая поддержка;
  • льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, возврат налогов;
  • отдельные офисы обслуживания (например, Краснодар располагает 5 такими отделениями, а Москва — 22)
Бесплатно – первые два месяца и при суммарном остатке на всех счетах от 2,5 млн рублей и более.

2500 рублей – с третьего месяца при невыполнении условия об остатках

«Первый»Размер средств, размещенных в продуктах Сбербанка, должен превышать 5 млн рублей для региональных отделений банка и 15 млн рублей для Московского региона
  • личный менеджер, отдельная линия контактного центра, приоритетное обслуживание;
  • повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру;
  • специальные программы страхования, страхование покупок;
  • льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, бесплатные переводы в рублях, возврат налогов
10 тыс. рублей в месяц.

Как подавать сведения в рамках зарплатного проекта?

Для подачи любых сведений нужно войти в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и в главном меню выбрать «Продукты и услуги», а затем «Зарплатный проект».

Этот раздел позволяет:

  • добавить нового сотрудника;
  • перечислить денежные средства сотрудникам;
  • импортировать выплаты по зарплатному проекту;
  • выпустить зарплатные карты;
  • создавать или импортировать готовые ведомости и направлять их в банк;
  • экспортировать файлы с открытыми счетами.

Первое, что требуется для начала работы с зарплатным проектом – это сформировать и направить в банк реестр на открытие счетов и выпуск карт:

  1. Добавить в систему каждого сотрудника на одноименной вкладке, нажав на кнопку «Новый сотрудник», и заполнить все поля формы.
  2. Перейти на вкладку «Выпуск зарплатных карт», нажать на кнопку «Выпуск карты», заполнить все поля формы и подписать документ.
  3. Выгрузить из системы файл со списком счетов, которые были открыты после обработки банком реестра на выпуск карт. Это можно также сделать во вкладке «Выпуск зарплатных карт», перейдя по ссылке «Расширенный поиск» и задав необходимые параметры: вид договора, дату открытия счета, реестры и способ выгрузки.
  4. После этого можно направлять в банк зарплатные ведомости.

На видео канала «Сбербанк для бизнеса» подробно показано, как загрузить зарплатный реестр и начислить зарплату.

Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка

Сбербанк выпускает зарплатные карты 4 категорий. Комиссия за обслуживание зависит от договоренности между банком и работодателем, но имеет ограничения, установленные тарифами. Чем выше класс пластика, тем больше у него преимуществ и больше стоимость.

Вид картыНазваниеДостоинстваСтоимость годового обслуживания (определяется договором), руб.
Visa Gold / MasterCard Gold / Мир Золотая
  • начисление до 20% бонусов «СПАСИБО»;
  • бесплатный мобильный банк;
  • лимит снятия наличных до 300 тыс. рублей в день.
0-3 000
Visa Platinum
  • начисление до 20% бонусов «СПАСИБО»;
  • скидка на такси бизнес-класса 20% с Wheely и Gett;
  • скидка на аренду автомобилей 20% с Avis, упаковку багажа с PACK& FLY;
  • лимит снятия наличных до 500 тыс. рублей в день;
  • бесплатный мобильный банк.
0-10 000
Visa Classic / MasterCard Standard
  • бесконтактный способ оплаты;
  • лимит снятия наличных до 150 тыс. рублей в день;
  • участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».
0-900
МИР Классическая
  • бесконтактный способ оплаты;
  • лимит снятия наличных до 150 тыс. рублей в день;
  • участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».
0-750
Visa Classic «Аэрофлот»
  • начисление миль Аэрофлота за каждую покупку;
  • расходование миль за повышение уровня обслуживания при перелетах;
  • возможность перечисления миль на благотворительность;
  • бесконтактный способ оплаты;
  • лимит снятия наличных до 150 тыс. рублей в день.
450-900
Visa Gold «Аэрофлот»
  • начисление миль Аэрофлота за каждую покупку;
  • расходование миль за повышение уровня обслуживания при перелетах;
  • возможность перечисления миль на благотворительность;
  • бесконтактный способ оплаты;
  • бесплатный мобильный банк;
  • лимит снятия наличных до 300 тыс. рублей в сутки.
0-3500
Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная»
  • начисление до 10% бонусов «СПАСИБО»;
  • бесконтактный способ оплаты;
  • лимит снятия наличных до 150 тыс. рублей в день.
0-150
Visa Classic «Подари жизнь»
  • 0,3% от суммы покупок перечисляется на благотворительность;
  • 50% платы за первый год обслуживания карты банк из своих доходов перечисляет на благотворительность;
  • бесконтактный способ оплаты;
  • лимит снятия наличных до 150 тыс. рублей в день.
600-1 000
Visa Gold «Подари жизнь»
  • 0,3% от суммы покупок перечисляется на благотворительность;
  • 50% платы за первый год обслуживания карты банк из своих доходов перечисляет на благотворительность;
  • бесконтактный способ оплаты;
  • повышенные бонусы «СПАСИБО»;
  • лимит снятия наличных до 300 тыс. рублей в сутки;
  • бесплатный мобильный банк.
2 000-4 000

Кроме перечисленных банковских карт, Сбербанк выпускает также Visa Infinite, которая становится доступна при подключении пакета услуг «Первый». Отдельные виды пластика появляются в период проведения акций. Актуальный перечень карт и тарифов по ним можно уточнить на официальном сайте Сбербанка.

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

При желании отключить зарплатный проект, юрлицу необходимо расторгнуть договор о предоставлении этой услуги. Для этого требуется подать соответствующее заявление в банк за 15 календарных дней до даты предполагаемого расторжения и заплатить комиссию за ранее оказанные услуги.

Физическому лицу для отказа от зачисления ему денежных средств в рамках зарплатного проекта в Сбербанке достаточно обратиться к своему работодателю, который исключит сотрудника из ведомости и направит заявление в банк для изменения статуса карты.

Видео

О преимуществах зарплатного проекта Сбербанка можно также посмотреть на видео с канала «Сбербанк для бизнеса».

Оценить пользу статьи:
Оцени автора 1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (2 голос(ов), среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Обсудить статью: 1

Комментарии и отзывы

  1. Надежда

    Здравстивуйте, Анастасия! Налоги по зарплате перечисляются как обычно, через основной расчетный счет? Они не напрвляются каким-нибудь реестром в рамках зарплатного проекта?

    Ответить