Лого
25.10.2018 38 0Услуги

Описание факторинга от Сбербанка: условия и процентная ставка

Автор:

Общество с ограниченной ответственностью «Сбербанк Факторинг» занимается кредитным финансированием деятельности своих клиентов под уступку требования. Для этого клиентам предлагается выбрать один из двух тарифов — экспресс или стандарт, однако по согласованию возможна разработка индивидуальных условий. Процентная ставка для факторинга Сбербанка является дифференциальной и начинается от 10,9%.

Чем занимается Сбербанк Факторинг?

Компания выплачивает поставщикам полную стоимость продукции и предоставляет партнерам-покупателям отсрочку платежа.

Также дочернее предприятие «Сбербанк Факторинг» предоставляет предприятиям комплекс услуг по управлению дебиторской задолженностью:

  • осуществление контроля за состоянием задолженности дебитора по поставкам;
  • оповещение о приближении сроков оплаты;
  • мониторинг платежной дисциплины дебитора.

Преференции факторинга

Преференциями факторинга являются:

  • получение финансирования в день поставки;
  • возможность расширения товарного ассортимента;
  • оптимизирование операционного цикла и повышение конкурентоспособности;
  • возможность расширения географии бизнеса и выведения собственного дела не только на российский, но и на международный уровень.

Факторинговая платформа

Блокчейн-платформа операций по факторингу была создана компанией «Сбербанк Факторинг» совместно с Альфа-Банком. Любой поставщик, прошедший бесплатную регистрацию, может получить информацию о субъектах и объемах использования услугами факторинговых компаний для обеспечения отсрочки платежа.

Платформа минимизирует вероятность мошенничества в сфере бизнеса, а также облегчает процесс принятия решений по заявкам контрагентов. Информация в системе имеет высокий уровень защиты и не может стать доступной третьим лицам.

План финансирования:

  1. Обмен документами EDI и ЭДО между поставщиком и покупателем.
  2. Электронная загрузка всех сведений на платформу в специальные реестры — уступленных денежных требований (для поставщиков) и принятых поставок (для покупателей).
  3. Автоматическая сверка информации, поступившей от сторон сделки.
  4. Формирование платформой реестра на финансирование.
  5. Оплата поставки.

Видео о переходе Сбербанка на блокчейн-платформу

Снято каналом «Майнинг и Трейдинг».

Функционал платформы

«Сбербанк Факторинг» предлагает клиентам следующие опции:

  • проведение сверки данных по поставкам в автоматическом режиме;
  • возможность бронирования отправки груза за счет встречных требований;
  • многосторонняя подпись документов (уведомления об уступке, акты закрытия поставок) в электронном виде.

Таблица: контактная информация «Сбербанк Факторинг»

Обратиться в компанию можно следующими способами:

КонтактыИнформация
Адрес главного офиса ООО «Сбербанк Факторинг»Москва, Ленинградский проспект, 31А, стр. 1
Электронный ящикinfo@sberbank-factoring. ru
Телефонный номер8(495)230-05-17

Таблица отличий факторинга от других финансовых инструментов Сбербанка России

ПараметрФакторингКредитФорфейтингЦессия
Период отсрочкиДо нескольких месяцевДлительный срокНесколько летДолг продается одномоментно
Необходимость залогаОтсутствуетПрисутствуетОтсутствуетОтсутствует
Сумма финансированияНе зафиксирована, зависит от объема поставляемой продукцииЗафиксирована в кредитном договоре, одобрена финансовым учреждениемРавна сумме уступаемой задолженностиРавна сумме уступаемой задолженности
ЦельФинансирование текущей деятельностиРасширение бизнесаПродажа долгаПродажа долга
ОплатаПроисходит частями в неполном размере (без процента компании)Оговоренная сумма выплачивается одномоментноПолная сумма выплачивается одномоментноПолная сумма выплачивается одномоментно
ОформлениеДокументооборот в минимальных размерах, необходимость перезаключения договора на каждую новую сделку отсутствуетРасширенный пакет документов, для оформления нового кредита необходимо получение одобренияБольшой пакет бумаг и наличие гарантийНебольшой пакет документов
РискиДолг возвращается дебитором, иногда — кредиторомСредства возвращаются заемщикомВсе риски лежат на форфейтереОтсутствуют
НюансыОтсутствуютОтсутствуютСуществует возможность продажи долга третьему лицуДоговор может заключаться принудительно, в сделке могут участвовать и юридические, и физические лица. Дополнительные услуги клиентам не предоставляются.

Условия финансирования

По обоим продуктам «Сбербанк Факторинг» предлагает финансирование в размере до 100% от суммы поставки. Оказание услуги возможно и на индивидуальных условиях, оговоренных клиентом и компанией.

Общие условия:

  • финансирование осуществляется в рублях;
  • срок договора является бессрочным;
  • процентная ставка за неиспользованный лимит равна нулю;
  • отсутствие комиссии за рассмотрение заявки;
  • возможность использования технологии E-Factoring.

Таблица: сравнение условий тарифов

УсловияЭкспрессСтандарт
Начальный лимит
финансирования
10 миллионов рублей50 миллионов рублей
Длительность отсрочки платежаДо 180 днейДо 200 дней
Факторинговый продуктБез права регрессаБез ограничений
Процесс проверки финансового состояния поставщикаПроведение экспресс-анализа платёжной дисциплиныОсуществление тщательного расчета финансового положения
Способ предоставления документов
для проведения финансирования
В электронном видеПо выбору клиента
Срок принятия решения по сделкеДо 3 днейДо 10 дней

Требования к участникам сделки

«Сбербанк Факторинг» выдвигает определенные требования к участникам сделки:

  • работа сроком не менее 12 месяцев на рынке предпринимательских услуг;
  • соответствующий пункт об отсрочке платежа в контракте между продавцом и покупателем.

Отказать в услуге могут следующим компаниям:

  • имеющим большое количество должников;
  • производящим узкоспециализированную продукцию;
  • выставляющим счета после отгрузки товаров;
  • имеющим субподрядчиков;
  • осуществляющим послепродажное обслуживание;
  • работающим с физическими лицами;
  • являющимися бюджетными организациями;
  • обеспечивающим платежи не всей компании, а только ее отдельных филиалов в результате факторинга.

Как получить финансирование?

Получить финансирование от Сбербанка можно после проведения подготовительных мероприятий:

  1. Проверка законности и правильности оформления сделки, а также анализ платежеспособности клиента менеджерами компании.
  2. Составление договора и его подписание.
  3. Управление, длящееся до полного завершения сделки, во время которого могут вноситься изменения в контракт.

Список необходимых документов

На начальном этапе необходимо предоставить лишь:

  • свидетельство ИНН;
  • копию удостоверения личности (для ИП);
  • заполненный бланк анкеты.
Обязательным требованием для заключения договора факторинга со Сбербанком является корректное документальное подтверждение производимых поставок.

Образец договора

Обязательными условиями соглашения являются:

  • срок исполнения договора;
  • сумма финансирования;
  • письменная форма сделки.

Пример типового договора факторинга

Инструкция по получению финансирования

Порядок получения финансирования:

  1. Подача электронной онлайн-заявки. Для этого необходимо заполнить все поля в специальной форме, которую можно найти на официальном сайте компании. А также с целью подачи заявки можно связаться по телефону с клиентским менеджером.
  2. Направление пакета необходимых документов.
  3. Ожидание принятия решения. Срок зависит от вида факторингового продукта.
  4. В случае вынесения положительного решения, подписание соглашения и иных сопутствующих документов.
  5. Получение финансирования.

Форма онлайн-заявки

Преимущества факторинга от Сбербанка

Факторинг от Сбербанка обладает следующими преимуществами:

  • диверсификация источников финансирования;
  • постоянное повышение качества бухгалтерской отчетности;
  • возможность покрытия кассовых разрывов за счет поступления оплаты на следующий день после отгрузки товара;
  • улучшение процесса взаимодействия между поставщиками и покупателями благодаря мониторингу состояния дебиторской задолженности и организации прямого общения с должником;
  • отсутствие риска неполучения денежных средств от дебитора при использовании услуги факторинга без регресса;
  • удобство и прозрачность схемы работы по существующим программам;
  • отсутствие залогового обеспечения;
  • возможность установления суммы финансирования в зависимости от подтвержденной дебиторской задолженности.

Недостатки

Недостатками являются:

  • большие начальные суммы для факторинга;
  • работа банка только с покупателями, доказавшими свою надежность;
  • отсутствие возможности оформления факторинга в валюте;
  • высокие комиссии за перевод средств на расчетный счет другого банка.

Видео: презентация компании «Сбербанк Факторинг»

Снято пользователем Purizhinskiy.

Опрос

Знакомо ли Вам понятие факторинг?

Загрузка ... Загрузка ...
Оценить пользу статьи:
Оцени автора 1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 голос(ов), среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Обсудить статью: 0

Комментарии и отзывы