Описание факторинга от Сбербанка: условия и процентная ставка

Общество с ограниченной ответственностью «Сбербанк Факторинг» занимается кредитным финансированием деятельности своих клиентов под уступку требования. Для этого клиентам предлагается выбрать один из двух тарифов — экспресс или стандарт, однако по согласованию возможна разработка индивидуальных условий. Процентная ставка для факторинга Сбербанка является дифференциальной и начинается от 10,9%.

Чем занимается Сбербанк Факторинг?

Компания выплачивает поставщикам полную стоимость продукции и предоставляет партнерам-покупателям отсрочку платежа.

Также дочернее предприятие «Сбербанк Факторинг» предоставляет предприятиям комплекс услуг по управлению дебиторской задолженностью:

• осуществление контроля за состоянием задолженности дебитора по поставкам;
• оповещение о приближении сроков оплаты;
• мониторинг платежной дисциплины дебитора.

Преференции факторинга

Преференциями факторинга являются:

• получение финансирования в день поставки;
• возможность расширения товарного ассортимента;
• оптимизирование операционного цикла и повышение конкурентоспособности;
• возможность расширения географии бизнеса и выведения собственного дела не только на российский, но и на международный уровень.

Факторинговая платформа

Блокчейн-платформа операций по факторингу была создана компанией «Сбербанк Факторинг» совместно с Альфа-Банком. Любой поставщик, прошедший бесплатную регистрацию, может получить информацию о субъектах и объемах использования услугами факторинговых компаний для обеспечения отсрочки платежа.

Платформа минимизирует вероятность мошенничества в сфере бизнеса, а также облегчает процесс принятия решений по заявкам контрагентов. Информация в системе имеет высокий уровень защиты и не может стать доступной третьим лицам.

План финансирования:

1. Обмен документами EDI и ЭДО между поставщиком и покупателем.
2. Электронная загрузка всех сведений на платформу в специальные реестры — уступленных денежных требований (для поставщиков) и принятых поставок (для покупателей).
3. Автоматическая сверка информации, поступившей от сторон сделки.
4. Формирование платформой реестра на финансирование.
5. Оплата поставки.

Видео о переходе Сбербанка на блокчейн-платформу

Снято каналом «Майнинг и Трейдинг».

Функционал платформы

«Сбербанк Факторинг» предлагает клиентам следующие опции:

• проведение сверки данных по поставкам в автоматическом режиме;
• возможность бронирования отправки груза за счет встречных требований;
• многосторонняя подпись документов (уведомления об уступке, акты закрытия поставок) в электронном виде.

Таблица: контактная информация «Сбербанк Факторинг»

Обратиться в компанию можно следующими способами:

Таблица отличий факторинга от других финансовых инструментов Сбербанка России

Условия финансирования

Общие условия:

• финансирование осуществляется в рублях;
• срок договора является бессрочным;
• процентная ставка за неиспользованный лимит равна нулю;
• отсутствие комиссии за рассмотрение заявки;
• возможность использования технологии E-Factoring.

Таблица: сравнение условий тарифов

Требования к участникам сделки

«Сбербанк Факторинг» выдвигает определенные требования к участникам сделки:

• работа сроком не менее 12 месяцев на рынке предпринимательских услуг;
• соответствующий пункт об отсрочке платежа в контракте между продавцом и покупателем.

Отказать в услуге могут следующим компаниям:

• имеющим большое количество должников;
• производящим узкоспециализированную продукцию;
• выставляющим счета после отгрузки товаров;
• имеющим субподрядчиков;
• осуществляющим послепродажное обслуживание;
• работающим с физическими лицами;
• являющимися бюджетными организациями;
• обеспечивающим платежи не всей компании, а только ее отдельных филиалов в результате факторинга.

Как получить финансирование?

Получить финансирование от Сбербанка можно после проведения подготовительных мероприятий:

1. Проверка законности и правильности оформления сделки, а также анализ платежеспособности клиента менеджерами компании.
2. Составление договора и его подписание.
3. Управление, длящееся до полного завершения сделки, во время которого могут вноситься изменения в контракт.

Список необходимых документов

На начальном этапе необходимо предоставить лишь:

• свидетельство ИНН;
• копию удостоверения личности (для ИП);
• заполненный бланк анкеты.

Образец договора

Обязательными условиями соглашения являются:

• срок исполнения договора;
• сумма финансирования;
• письменная форма сделки.

Пример типового договора факторинга

Инструкция по получению финансирования

Порядок получения финансирования:

1. Подача электронной онлайн-заявки. Для этого необходимо заполнить все поля в специальной форме, которую можно найти на официальном сайте компании. А также с целью подачи заявки можно связаться по телефону с клиентским менеджером.
2. Направление пакета необходимых документов.
3. Ожидание принятия решения. Срок зависит от вида факторингового продукта.
4. В случае вынесения положительного решения, подписание соглашения и иных сопутствующих документов.
5. Получение финансирования.

Форма онлайн-заявки

Преимущества факторинга от Сбербанка

Факторинг от Сбербанка обладает следующими преимуществами:

• диверсификация источников финансирования;
• постоянное повышение качества бухгалтерской отчетности;
• возможность покрытия кассовых разрывов за счет поступления оплаты на следующий день после отгрузки товара;
• улучшение процесса взаимодействия между поставщиками и покупателями благодаря мониторингу состояния дебиторской задолженности и организации прямого общения с должником;
• отсутствие риска неполучения денежных средств от дебитора при использовании услуги факторинга без регресса;
• удобство и прозрачность схемы работы по существующим программам;
• отсутствие залогового обеспечения;
• возможность установления суммы финансирования в зависимости от подтвержденной дебиторской задолженности.

Недостатки

Недостатками являются:

• большие начальные суммы для факторинга;
• работа банка только с покупателями, доказавшими свою надежность;
• отсутствие возможности оформления факторинга в валюте;
• высокие комиссии за перевод средств на расчетный счет другого банка.

Видео: презентация компании «Сбербанк Факторинг»

Снято пользователем Purizhinskiy.

 Загрузка ...