Лого
28.06.2018 125 2Переводы

Правила и виды переводов, осуществляемых Сбербанком: комиссия и лимиты

Автор:

Перевод денег в Сбербанке можно сделать наличным или безналичным платежом, и в зависимости от условий его стоимость различается. Возможность осуществить такую операцию предоставляется не только его клиентам, но и сторонним лицам, не имеющим своего счета.

Способы перевода денег по России

В Сбербанке перевод денег внутри страны можно выполнить несколькими способами:

  • наличными;
  • с банковского счета для выдачи наличными;
  • между банковскими картами Сбербанка;
  • с карты Сбербанка на карту стороннего банка;
  • с карты на счет или наоборот;
  • с одного банковского счета на другой (в Сбербанк или другой банк).

Наличные переводы

Наличные средства можно отправлять в любом отделении Сбербанка. Срок исполнения операции зависит от способа доставки получателю и составляет до одного рабочего дня при зачислении на банковский счет или карту и до двух — при выдаче наличными. За отмену перевода взимается дополнительная комиссия в размере 150 рублей. Аннулировать перечисление средств возможно только до их получения адресатом.

Чтобы отправить обычный перевод, нужно:

  1. Обратиться в удобное отделение Сбербанка.
  2. Сообщить необходимую информацию о получателе.
  3. Внести в кассу Сбербанка сумму к проведению (без ограничений) вместе с комиссией. Зачисление произойдет в рублях.

Для осуществления перевода нужно предъявить:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • номер счета получателя;
  • номер, адрес отделения Сбербанка или наименование и БИК другого банка, в котором получатель держит счет.

Комиссия при выполнении наличного перевода

Размер комиссии зависит от региона получения.

МестоВыдача наличныхЗачисление на счет СбербанкаЗачисление на счет другого банкаЗачисление на карту Сбербанка
В одном городе1,75%, не но менее 50 рублей и не более 2000 рублей.Бесплатно2%, но не менее 50 рублей.Бесплатно
За пределами одного города1,75%, но не менее 50 рублей и не более 2000 рублей.1,75%, но не менее 50 рублей и не более 2000 рублей.2%, но не менее 50 рублей и не более 2000 рублей.1,25%, но не менее 30 рублей и не более 1000 рублей.

Со счета для выдачи наличными

Этот вид перевода позволяет делать перечисление денег в валюте:

  • рублях;
  • долларах США;
  • евро.

Особенности перевода:

  • получатель сможет забрать средства максимум через два рабочих дня, если переводят в другое отделение Сбербанка;
  • сумма отправления в национальной валюте не ограничена;
  • если перевод совершают через удаленный канал, лимит на проведение устанавливается этим каналом.

Для перевода со счета необходимо:

  1. Прийти в отделение Сбербанка вместе с обязательными документами.
  2. Во время совершения перевода сообщить сотруднику нужные данные. Это должна быть информация о счете и банке получателя.
  3. Перечислить необходимую сумму с учетом комиссии в кассу.

Нужна следующая информация и документы:

  • паспорт;
  • номер счета получателя;
  • номер или адрес отделения Сбербанка, где открыт счет получателя;
  • если счет открыт в другом банке — его наименование и БИК.

Комиссия при переводе с банковского счета для выдачи наличными

В зависимости от валюты перевода комиссия банка будет различаться.

ВалютаПолучение в СбербанкеОтмена перевода
Рубли РФ1,5%, но не менее 30 руб. и не более 1000 руб.150 руб.
Иностранная валюта0,7%, но не более 100 долл. США45 долл. США

С карты на карту Сбербанка

Такая форма перевода — одна из самых удобных, для осуществления не нужно обращаться в кассу банка. Владельцы карточек Сбербанка могут мигом переводить друг другу средства до 1 000 000 рублей в сутки. Для совершения операции нужно знать только номер карты или телефона получателя.

Перевод возможен несколькими способами:

  • через банкомат Сбербанка;
  • через Сбербанк Онлайн;
  • с помощью смс-команды.

Банкомат Сбербанка

Чобы перевести средства через банкомат, небходимо сделать следующее:

  1. Вставить карту и ввести пин-код.
  2. В главном меню найти раздел «Платежи и переводы».
  3. На новом экране выбрать «Перевод средств».
  4. Дальнейшие инструкции (номер счета/карты получателя и прочее) будут указаны на экране.

Приложение Сбербанк Онлайн

Нужно убедиться, что программа установлена на смартфон и подключена к сети Интернет, а затем:

  1. Войти в приложение и дождаться загрузки.
  2. Перейти на экран «Платежи» и выбрать пункт «Клиенту Сбербанка».
  3. Ввести на выбор номер карты или телефона получателя либо найти его данные в своём списке контактов.
  4. Указать сумму перевода, убедиться в правильности введенных данных и подтвердить действие.

Сайт Сбербанк Онлайн

Совершить платеж с помощью сайта через компьютер можно так:

  1. Войти в Личный кабинет, используя логин и пароль. Ввести код безопасности из смс-сообщения.
  2. Зайти в меню «Переводы и платежи», нажать «Перевод клиенту Сбербанка» и выбрать, как перевести средства — по номеру телефона или карты.
  3. Ввести необходимые реквизиты.
  4. Подтверждение на совершение перевода поступит в СМС.

Смс-команда

Для моментального перевода с карты на карту потребуется любой мобильный телефон, саму команду набрать несложно, для этого нужно:

  1. Убедиться в подключении полного пакета услуг Сбербанка смс-услуги Мобильный банк.
  2. В сообщении указать последовательно через пробел слово ПЕРЕВОД, номер телефона получателя без кода страны и сумму перечисляемых средств.
  3. Отправить команду на номер 900.

Смс-командой в сутки можно совершить максимум 10 операций и отправить не более 8000 рублей.

Инструкция по правилам перевода с помощью смс-команды предоставлена каналом «RusCreditCard».

Комиссия при переводе с карты на карту Сбербанка

При переводе с карты на карту в Сбербанке комиссия будет такой:

КартаВ своем регионеВ других регионах
Своя, дебетоваяБесплатно
Другого клиента, дебетоваяБесплатно1%, но не более 1000 руб.
КредитнаяБесплатноБесплатно

Перевод на «пластик» другого банка

Переводы, осуществляемые Сбербанком, не ограничиваются только внутренней системой и могут распространяться на клиентов других банков.

Особенности перевода:

  1. Пройдет такой передвижение средств за 5-10 минут. Срок зачисления на карту получателя зависит от банка-эмитента и может составлять до 5 дней.
  2. В сутки можно перевести до 150 000 рублей на любые карты, кроме Maestro и Visa Electron, у которых максимальная суточная сумма переводов равна 50 000 рублей.
  3. Отозвать платеж с карты на карту после проведения невозможно. В случае ошибки для возврата средств следует обратиться к получателю.

Сайт Сбербанк Онлайн

Перевод средств можно совершить с персонального компьютера, если есть доступ к Интернету:

  1. Зайти в Личный кабинет, используя логин, пароль и код безопасности из СМС.
  2. Найти раздел «Платежи и переводы».
  3. Выбрать «Перевод на карту в другом банке».
  4. Ввести номер карты получателя, указать сумму и подтвердить платеж.

Приложение Сбербанк Онлайн

Если установлено мобильное приложение от Сбербанка, перевести средства на карту в другом банке можно где угодно при наличии интернет-подключения на смартфоне.

Для этого нужно:

  1. Войти в приложение и ввести пятизначный код доступа.
  2. Перелистнуть на экран «Платежи и переводы».
  3. Открыть раздел «На карту в другой банк» или «На счет в другой банк».
  4. Ввести номер карты или счета получателя и сумму, после нажать кнопку «Перевести».

Банкомат Сбербанка

Инструкции для проведения такой операции:

  1. Вставить карту в банкомат и ввести пин-код.
  2. В меню найти раздел «Платежи и переводы», а после «Перевод средств».
  3. Указать номер карты получателя и следовать подсказкам с экрана.

Комиссия при переводе с карты Сбербанка на карту другого банка

При таком переводе во всех интерфейсах комиссия составляет 1,5% от суммы отправленных средств, но не менее 30 рублей.

С карты на счет и наоборот

Перечисление денежных средств с карты на банковский счет и наоборот проводится максимум за два рабочих дня, при этом сумма платежей в рублях не ограничена. Выполнить перевод можно как в отделении банка, так и дистанционно, через сайт.

В отделении Сбербанка

Для проведения операции понадобится предоставить сотруднику банка:

  • документ удостоверения личности (паспорт);
  • номер карты или счета получателя;
  • номер или адрес отделения Сбербанка, в котором адресат держит счет;
  • наименование и БИК, если получатель обслуживается в другом банке.

Сбербанк Онлайн

Совершить перевод на счет или карту можно через компьютер с помощью сайта Сбербанк Онлайн:

  1. Зайти на сайт Сбербанк Онлайн и войти в Личный кабинет с помощью логина и пароля. Одноразовый код для авторизации придет в СМС.
  2. Найти раздел «Платежи и переводы».
  3. В случае необходимости перевода в валюте выбрать пункт «Обмен валюты».
  4. Нажать необходимую вкладку «Перевод клиенту Сбербанка» или «Перевод частному лицу», в случае если получатель обслуживается в другом банке.
  5. Ввести необходимые данные получателя, указать сумму к переводу и вновь подтвердить действия паролем из СМС.

Комиссия при переводе с карты на счет и наоборот

При таком переводе размер комиссии зависит от валюты операции и обслуживающей организации (Сбербанк или другой банк).

ПолучательВ отделении СбербанкаВ Сбербанк Онлайн
Счет/карта Сбербанка
(рубли РФ)
  • в пределах региона: бесплатно;
  • за пределами региона: 1,5%, не менее 30 руб. и не более 1000 руб.
  • в пределах региона: бесплатно;
  • за пределами региона: 1%, не более 1000 руб.
Счет/карта Сбербанка
(доллары США, евро)
  • в пределах региона: бесплатно;
  • за пределами региона: 0,7%, не более 100 долл. США.
  • в пределах региона: бесплатно;
  • за пределами региона: 0,5%, не более 50 долл. США.
Счет/карта другого банка
(рубли РФ)
2%, но не менее 50 руб, не более 1500 руб.1%, но не более 1000 руб.
Счет/карта другого банка
(доллары США, евро)
1%, но не менее 15 долл. США, не более 200 долл. США.0,5%, но не более 150 долл. США.

Со счета на счет

Денежный перевод можно совершить напрямую со своего банковского счета на счет другого клиента Сбербанка или стороннего банка. Отправлять можно только рубли, сумма не ограничена. Платеж будет проведен в срок до двух рабочих дней, но при переводе в другой банк время зачисления будет зависеть от него. В случае ошибки платеж можно отменить, это стоит 150 рублей.

Отделение Сбербанка

Перевод можно оформить при походе в офис Сбербанка:

  1. Придя в отделение, предъявить сотруднику паспорт.
  2. Назвать номер счета получателя и номер либо адрес отделения Сбербанка, в котором он обслуживается.
  3. Если получатель открыл счет в другом банке, уточнить его наименование и БИК.
  4. Внести сумму перевода вместе с комиссией в кассу Сбербанка.

Сбербанк Онлайн

Аналогично случаю с банковской картой, перевести средства со своего счета на другой можно через сайт:

  1. Авторизоваться.
  2. В разделе «Платежи и переводы» выбрать необходимый пункт. Если необходимо перевести в другой банк, то нажимаем «Перевод частному лицу», для перевода клиенту Сбербанка нужно выбрать одноименный раздел.
  3. Указать ФИО получателя, номер его счета, а также наименование и БИК банка.
  4. Ввести в соответствующее поле сумму к переводу и подтвердить платеж.

Комиссия при переводе со счета на счет

Комиссия другая при переводе в чужой регион или банк.

Банк получателяВ отделении СбербанкаЧерез Сбербанк Онлайн
Сбербанк
(в пределах региона)
БесплатноБесплатно
Сбербанк
(за пределами региона)
1,5%, но не менее 30 руб, не более 1000 руб.1%, но не более 1000 руб.
Сторонний банк2%, но не менее 50 руб, не более 1500 руб.1%, но не более 1000 руб.

Фотогалерея «Перевод средств через банкомат»

Виды переводов за границу

Сбербанк предоставляет несколько способов отправить перевод в другую страну:

  • система срочных переводов «Колибри»;
  • международные переводы «MoneyGram»;
  • перевод с помощью SWIFT-кода (наличный и безналичный).

Колибри

Система блиц-переводов «Колибри» подойдет, если нужно срочно перевести деньги в Казахстан или Беларусь. Совершить такую операцию можно как в рублях, так и в валюте (доллары США, евро) без открытия счета, а деньги дойдут до адресата в течение одного часа. Получение, как и отправка перевода, доступно только в отделениях Сбербанка. Резиденты в другом государстве таким перечислением могут получить сумму, не превышающую в эквиваленте 5000 $ США, а нерезиденты — 10 000 $ США.

Для совершения срочного перевода нужно:

  1. В отделении Сбербанка, осущеставляющем услуги «Колибри», предоставить свой паспорт и указать ФИО получателя.
  2. Сообщить, куда необходимо совершить перевод. При желании указать контрольный вопрос — адресат должен будет ответить на него при получении защищенного платежа.
  3. Внести в кассу Сбербанка необходимую сумму с учетом комиссии.
  4. По завершении операции сотрудник банка назовет контрольный номер для получения платежа. Его нужно сообщить получателю.

Комиссия при совершении срочного перевода «Колибри»

Стоит обратить внимание, что при получении взимается дополнительная комиссия.

Когда взимаетсяРазмер комиссии
При отправлении1%, но:

  • не менее 150 руб./5 долл. США/5 евро;
  • и не более 3000 руб./100 долл. США/100 евро.
При получении1%
При отзыве платежа
(до востребования получателем)
150 руб.

Срочный перевод «Колибри» возможно отправить и по России: это займет не более 10 минут. За раз можно отправить до 500 000 рублей с комиссией 1,5% (150—1000 рублей) при получении.

MoneyGram

Такой перевод позволит отправить наличные деньги по СНГ и в страны дальнего зарубежья за 10 минут. Совершить его возможно только в долларах США, получить — в долларах США или евро. За одну операцию можно отправить сумму, которая в эквиваленте не будет превышать 5000 долларов США для резидентов в другом государстве и не больше 10 000 для нерезидентов. Возможен бесплатный отзыв платежа до востребования.

Как отправить деньги через MoneyGram:

  1. Найти в списке отделение Сбербанка, где можно осуществить перевод.
  2. При оформлении предъявить паспорт и реквизиты получателя, в том числе его имя и фамилию латинскими буквами. Можно оформить контрольный вопрос, ответ на который должен будет назвать получатель.
  3. Нужную сумму с учетом комиссии внести в кассу Сбербанка.
  4. Сообщить получателю контрольный номер, который понадобится при получении перевода.

Комиссия при совершении международного перевода MoneyGram (в долларах США) в страны СНГ, Грузию и Израиль

В связи со вступлением в силу Федерального Закона от 03.04.2017 № 59-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О национальной платежной системе» с 05.05.2017 отправка переводов MoneyGram в Украину не осуществляется.

Сумма (в долларах)Комиссия (в долларах)
1,00—100,002
100,01—200,003
200,01—300,005
300,01—400,006
400,01—500,008
500,01—600,0010
600,01—700,0012
700,01—800,0014
800,01—900,0015
900,01—1000,0016
1000,01—2000,0032
2000,01—3000,0048
3000,01—5000,0080
5000,01—10.000,0090

Комиссия при совершении международного перевода MoneyGram (в долларах США) в страны дальнего зарубежья

В данном случае к странам дальнего зарубежья не относятся Израиль и Китай.

Сумма (в долларах)Комиссия (в долларах)
1,00—100,0012
100,01—250,0020
250,01—400,0024
400,01—600,0032
600,01—800,0040
800,01—1000,0050
1000,01—1200,0060
1200,01—1800,0075
1800,01—2500,00100
2500,01—5000,00150
5000,01—7500,00225
7500,01—10.000300

Комиссия при совершении международного перевода MoneyGram (в долларах США) в Китай

При отправке в Китай будет другая комиссия.

СуммаКомиссия
1,00—1000,009
1000,01—2000,0017
2000,01—3000,0027
3000,01—5000,0035
5000,01—7000,0045
7000,01—9000,0060
9000,01—10.00080

Международный перевод

С помощью SWIFT-перевода можно отправить наличность за границу в рублях или иностранной валюте. Получатель заберет деньги в срок от одного до двух рабочих дней. Резидентам можно отправить сумму, не превышающую в эквиваленте 5000 долларов США, нерезиденты получат перевод без ограничений. Отзыв платежа до востребования получателем обойдется в 150 рублей или 45 долларов США.

Чтобы совершить SWIFT-перевод наличными в отделении Сбербанка, понадобятся:

  • паспорт или другой документ для удостоверения личности;
  • имя и фамилия получателя латинскими буквами и номер его счета из 20 цифр;
  • SWIFT-код банка-получателя, название банка, страна и город его расположения;
  • при переводе в рублях, если у иностранного банка нет корреспондентского счета ПАО Сбербанк, предоставить БИК-код и номер корреспондентского счета российского банка-посредника.

Комиссия при совершении международного SWIFT-перевода наличными

Существуют отдельные тарифы на отправку в рублях и в иностранной валюте.

ВалютаКомиссия
Рубли2%, но не менее 50 руб. и не более 2000 руб.
Иностранная валюта1%, но не менее 15 долл. США и не более 200 долл. США

Безналичные денежные переводы

Перечислить средства SWIFT-переводом можно и безналичным платежом. Деньги поступят максимум через два рабочих дня, сумма перевода со сбербанковского счета на заграничный не ограничена, а переводить можно в любой доступной валюте.

Процедура безналичного SWIFT-перевода не отличается от проведения наличного перевода:

  • нужно предъявить паспорт;
  • сообщить 20-значный номер счета получателя, его имя и фамилию латинскими буквами;
  • реквизиты банка-получателя: SWIFT-код, наименование, страна и город расположения;
  • БИК и корреспондентский счет банка-посредника для перевода в рублях.

Комиссия при совершении международного безналичного SWIFT-перевода

Размер комиссии практически не отличается от SWIFT-перевода наличными.

ВалютаКомиссия
Рубли2%, но не менее 50 руб. и не более 1500 руб.
Иностранная валюта1%, но не менее 15 долл. США и не более 200 долл. США

Видео

Инструкция по переводу средств с помощью сайта Сбербанк Онлайн. Автор видео Александр Балуев.

Опрос

Осуществляете ли Вы переводы через Сбербанк?

Загрузка ... Загрузка ...
Оценить пользу статьи:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд Оцени автора
Загрузка...
Обсудить статью: 2

Комментарии и отзывы

  1. Аноним

    Контрагент в Литве не получил денег, отправленных из Сбербанка. Есть платежка с подтверждением списания.

    Ответить
  2. Аноним

    Здравствуйте!
    Есть ли у вас e -transfer Через email

    Ответить