Регистрация и вход в личный кабинет НПФ Сбербанк: как проверить накопления и доходность

ЗАО НПФ Сбербанк — лидер рынка пенсионного страхования в России. Единственным учредителем и акционером фонда является один из самых крупных и надёжных российских банков — ПАО Сбербанк.

Описание фонда

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка России был создан в 1995 году. Сегодня эта организация преумножает пенсионные накопления более 7,8 миллиона россиян. Обслуживание ведётся в 6500 отделениях практически на всей территории страны.

На 1 декабря 2024 года в управлении фонда находятся 434 682,6 млн руб. накоплений по обязательному пенсионному страхованию и 23 917,6 млн руб. резервов по программам негосударственного пенсионного обеспечения.

Процентная ставка дохода по пенсионным накоплениям в 2016 году составила 9,4%, по пенсионным резервам — 9,04%.

Услуги для индивидуальных клиентов

Индивидуальным клиентам НПФ Сбербанк предлагает:

• доход от инвестирования накопительной части пенсии;
• индивидуальные пенсионные планы.

До 2014 года пенсионные отчисления, перечисляемые работодателем в размере 22% от фонда заработной платы, делились на страховую (16%) и накопительную (6%) части. С 2014 года накопительная составляющая заморожена, и все 22% направляются на формирование страховой части пенсии. Однако средства, перечисленные на накопительную часть ранее, находятся на счетах Пенсионного Фонда России.

Этими деньгами будущий пенсионер может управлять. Например, перевести их из ПФР в негосударственный пенсионный фонд. Смысл такой операции — получить больший процентный доход. И ПФР, и негосударственные фонды инвестируют пенсионные накопления граждан в различные финансовые инструменты, что позволяет не только защитить накопления от инфляции, но и преумножить их. При этом у ряда негосударственных фондов процентный доход больше, чем у ПФР.

Кроме эффективного управления пенсионными накоплениями, НПФ Сбербанка России предлагает индивидуальные пенсионные планы. Клиент фонда может регулярно перечислять дополнительный взнос в виде определённого процента от зарплаты. После завершения трудовой деятельности накопленные таким образом средства могут составить весомую ежемесячную прибавку к пенсии.

Программы для корпоративных клиентов

Предприятиям и организациям НПФ Сбербанк предлагает линейку корпоративных пенсионных программ:

• «Паритет» — все работники;
• «Большой старт» — все работники;
• «Ваше будущее» — все работники;
• «Я наставник» — опытные работники и работники редких профессий;
• «Наше наследие» — все работники пенсионного возраста.

Каждая из этих программ имеет свою специфику. Например, «Паритет» предполагает формирование дополнительного пенсионного капитала работника из двух источников: за счёт взносов самого работника и работодателя, причём размеры отчислений рассчитываются на паритетной основе. Таким образом, работники не только мотивируются на длительную и продуктивную работу в компании, но и сами участвуют в формировании своей будущей пенсии.

Программа «Паритет»

В целом пенсионные программы для работодателей от НПФ Сбербанк направлены на повышение престижа работодателя, лояльности персонала, а в конечном итоге на рост социальной и коммерческой эффективности компаний.

Сегодня участниками корпоративных пенсионных программ НПФ Сбербанка являются более 700 компаний, персонал которых превышает 180 тысяч человек. Свыше 11 тысяч россиян уже получают корпоративные пенсии.

Ниже можно увидеть условия остальных пенсионных программ.

Показатели деятельности

Основным показателем деятельности негосударственного пенсионного фонда является доходность по годам. Для получения информации о реальном приросте средств следует сравнить параметры роста доходности и инфляции за аналогичный период:

Показатели доходности обязательного пенсионного страхования в НПФ Сбербанк

Сравнение динамики показывает, что даже в кризисные 2014–2015 гг. за счёт накопленной ранее доходности удалось спасти пенсионные средства граждан от обесценивания. В 2016 году инфляционный рост снизился, по официальным данным, до 5,6%, в то время как доходность инвестиций пенсионного капитала в негосударственном пенсионном фонде Сбербанка РФ достигла 9,4%. Столь же оптимистично выглядят и перспективы 2024 года.

Надёжность

Преимущества НПФ Сбербанка связаны не только с тем, что акционером фонда является самый известный среди населения банк, но и прежде всего с политикой выбора инвестиционных инструментов.

Фонд инвестирует средства только в надёжные ценные бумаги и сотрудничает с наиболее крупными и профессиональными управляющими компаниями:

• ООО «Управляющая компания «КапиталЪ»;
• АО «РЕГИОН ЭсМ»;
• ООО УК «Пенсионные накопления»;
• ООО УК «Система Капитал».

В инвестиционном портфеле 2024 года 64% занимают корпоративные облигации — инструмент, сочетающий в себе невысокие риски и довольно большую доходность.

В перечне компаний, облигации которых приобретает фонд, — крупнейшие российские корпорации:

• ПАО «Транснефть»;
• ПАО Сбербанк;
• ОАО «РЖД»;
• ПАО «Газпромнефть»;
• ПАО «Роснефть «НК»;
• Внешэкономбанк;
• ПАО «ВымпелКом».

10% в структуре портфеля приходится на надёжные государственные бумаги — облигации федерального займа (ОФЗ). В целом структура портфеля обязательного пенсионного страхования выглядит так:

Портфель ОПС НПФ Сбербанк

Управление пенсионными резервами выглядит более консервативным. Доля корпоративных облигаций здесь составляет 48%, ОФЗ — 36%. Из оставшихся 14% на банковский депозит приходится 10%, на акции — 1%, и 3% на другие направления.

Стратегия, направленная, с одной стороны, на снижение рисков, а с другой — на рост инвестиционных доходов, позволяет НПФ Сбербанк на протяжении 22 лет своего существования показывать устойчивые положительные финансовые результаты.

На этом видео — рейтинг негосударственных пенсионных фондов 2024 года. Снято каналом «Рост сбережений».

Как зарегистрироваться?

Для удобства клиентов на официальном сайте есть возможность зарегистрироваться и создать личный кабинет.

Регистрация личного кабинета осуществляется в несколько этапов:

1. На первом этапе необходимо ввести адрес электронной почты (будущий логин), придумать пароль, написать Ф. И. О. и выбрать контрольный вопрос для восстановления данных.
2. На втором шаге необходимо сообщить системе номер мобильного телефона без «восьмёрки», дату рождения, номер российского паспорта (последние шесть цифр) и одиннадцатизначный номер СНИЛС. Кроме того, нужно дать согласие на обработку своих персональных данных. После завершения второго этапа на указанный адрес электронной почты будет направлен запрос на подтверждение регистрации.

Подтверждение сделает возможным вход в личный кабинет по адресу email и паролю.

Как войти?

Войти можно не только с персонального компьютера, но и с мобильных устройств — планшета или смартфона. Сайт адаптирован под эти устройства. В настоящее время также разрабатывается приложение, которое можно будет скачать и пользоваться им на смартфоне.

Граждане, заключившие договоры с фондом, могут зайти в кабинет и воспользоваться рядом онлайн-сервисов:

• узнать точный размер своего пенсионного капитала по заключённому договору ОПС, ИПП или КПП;
• заплатить очередной взнос или подключить автоматический платёж;
• направлять заявления в фонд и отслеживать их движение;
• получать уведомления фонда обо всех новациях и изменениях.

Как перейти в НПФ Сбербанк?

Достаточно зайти в любое отделение ПАО Сбербанк, предъявить паспорт и СНИЛС и написать заявление о переводе пенсионных средств в негосударственный фонд. Сотрудник Сбербанка, принимающий заявление, заверит его электронной подписью.

Можно также подать заявление о переводе накопительной части непосредственно в пенсионный фонд. При подаче такого заявления необходимо получить в отделении ПФР расписку о его принятии. Номер расписки следует сообщить в НПФ с помощью электронного сервиса или по телефону: 8-800-555-0041.

С информацией об индивидуальных пенсионных планах можно ознакомиться как на официальном сайте фонда, так и на сайте самого ПАО Сбербанк. В разделе «Частным клиентам/Страховые и пенсионные программы/Пенсионные программы/Индивидуальные пенсионные планы» можно получить подробную информацию об этом виде пенсионного обеспечения. Здесь же можно прочитать договор, скачав его образец.

Форма упрощённого заключения договора ИПП

Те, кто зарегистрирован на сайте Госуслуг, могут перейти к упрощённой процедуре заключения договора индивидуального пенсионного страхования в режиме онлайн. Оформление состоит из девяти этапов, во время которых вводятся контактные и паспортные данные, заполняется анкета, пользователь знакомится с текстом договора-оферты и оплачивает первоначальный взнос по выбранному индивидуальному плану.

Как посмотреть сколько накопилось?

Для того чтобы проверить, как увеличивается сумма пенсионного капитала, можно оперативно получить в личном кабинете детализированную выписку за выбранный интервал времени.

Те, кому необходима выписка на бумажном носителе, могут скачать в кабинете бланк соответствующего заявления. Заявление следует подать в ближайшем отделении ПАО Сбербанк. При подаче необходимо иметь с собой паспорт и реквизиты договора с НПФ: номер и дату заключения. Выписка будет направлена по адресу, указанному в заявлении.

Те же, кто только ещё думает об индивидуальном пенсионном плане, могут предварительно оценить размер будущей пенсии с помощью онлайн-калькулятора.

 Загрузка ...

Видео

На этом видео рассказывается о плюсах и минусах перевода накопительной части пенсии в НПФ Сбербанк. Снято каналом Kommentarii.