Лого
24.08.2018 110 1Карты

Что такое корпоративная карта Сбербанка для ИП и ООО: особенности оформления и использования

Автор:

Специальная корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяет облегчить процесс расходования денежных средств. Также она упрощает управление расчетным счетом и обеспечивает контроль за безопасностью выполняемых операций.

Особенности Бизнес карты Сбербанка для ООО и ИП

Карта Сбербанка для ООО и индивидуальных предпринимателей выпускается к расчетному счету компании и предполагает наличие специального пакета услуг для бизнеса.

Понять, что такое корпоративная карта и для чего она нужна, поможет список ее особенностей:

  • это дебетовый платежный инструмент, но возможно открытие кредитного счета, который будет выполнять функции корпоративного, с привязкой к нему бизнес-карты;
  • доступно оформление большого количества «пластика» для одной компании;
  • пользоваться данным продуктом могут любые сотрудники организации, имеющие соответствующие полномочия;
  • каждая транзакция по карте должна быть подтверждена документально;
  • при выпуске данного платежного инструмента на него наносится информация о компании и сведения о ее владельце;
  • через интернет-банкинг можно управлять картой (например, заказать ее выпуск/перевыпуск, установить лимиты, изменить данные клиента и пр.);
  • можно подключить один из шести вариантов пакетов услуг (от бесплатного, с минимальным количеством опций, до максимального, самого дорогого);
  • предельный срок использования карточки – три года, далее потребуется замена старого «пластика» на новый;
  • к платежному инструменту доступно подключение смс-информирования;
  • пластиковый банковский продукт имеет защитный электронный чип;
  • подключена бесконтактная технология оплаты PayPass;
  • работает программа страхования бизнес-карты;
  • присутствует защита транзакций в Сети при помощи пароля.

Функции корпоративного продукта от Сбербанка для бизнеса:

  • безналичный расчет по хозяйственным и другим расходам фирмы в любой стране мира;
  • погашение издержек сотрудников компании, связанных с командировками и представительскими затратами, без применения наличных денег;
  • оплата расходов через банкоматы в России и за рубежом;
  • перечисление денежных средств другим работникам предприятия;
  • принятие валюты от отправителей как за границей, так и на родине.

Преимущества и недостатки

Сильные стороны корпоративного продукта для юридических лиц и ИП:

  • удобное управление платежным инструментом в режиме «онлайн» (в том числе установка лимитов для карточек всех сотрудников, просмотр их состояния и пр.);
  • сокращение времени на проверку отчетов и контроль за операциями с деньгами;
  • все пластиковые продукты одной компании напрямую привязаны к ее банковскому счету;
  • пополнение баланса фирмы или снятие с него наличности через банкомат происходит моментально и возможно в любое время;
  • шаговая доступность фирменных банкоматов ввиду высокой плотности их размещения по территории страны;
  • сервис «Мобильный банк» позволяет легко контролировать расходы по всем карточкам;
  • нет необходимости выдавать наличные деньги сотрудникам компании и беспокоиться о сохранности денежных средств;
  • есть вариант подключения бесплатного пакета услуг «Легкий старт» для предпринимателей, открывающих бизнес;
  • карта Mastercard Business дает возможность экономить на деловых поездках (бонусами можно вернуть 10% от стоимости билетов на OneTwoTrip).

Слабые стороны бизнес-пластика для юридических лиц и ИП:

  • высокая стоимость годового обслуживания;
  • при потере карты ее нужно заблокировать и написать соответствующее заявление в отделении банка;
  • действуют суточные и месячные лимиты на снятие наличных;
  • присутствует риск хищения пластиковой карты и средств со счета фирмы.

Отзывы корпоративных клиентов Сбербанка о бизнес-карте свидетельствуют о востребованности данного продукта и важности его применения современными компаниями в своей деятельности.

Как выглядит карта

Внешне корпоративный «пластик» отличается от других продуктов Сбербанка только цветовым оформлением и дизайном.

Бизнес-карта выглядит следующим образом:

ПараметрЗначение
Цвет (без уникального дизайна)Зеленый
Электронный чипПрисутствует
Реквизиты счетаНомер платежного инструмента состоит из 16 цифр
Сведения о владельцеНа карту наносятся имя и фамилия ее хозяина
Информация о фирмеВ нижнем левом углу на лицевой стороне пишется название компании
Дата окончания действия картыПрисутствует
Платежная системаТип карты обозначен специальным значком и ее названием (расположен в нижнем правом углу на лицевой стороне)

Фотогалерея

Виды корпоративных карт Сбербанка

Сбербанк эмитирует карточки линейки «Business», работающие с двумя платежными системами – Visa и MasterCard. Они бывают кредитными или дебетовыми, а также ориентированными на использование внутри страны (рублевые) и за границей (в долларах/евро). Таким образом, бизнес-карта позволяет осуществлять расчеты за пределами России, отказавшись от предварительного приобретения валюты для зарубежных командировок сотрудников компании.

Для посещения европейских стран рекомендуется оформить MasterCard Business, а Америки – Visa Business.

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей бывает следующих типов:

  • «бюджетная»;
  • к основному счету (корпоративная);
  • к бизнес-счету.

Для «бюджетного» платежного инструмента (Visa/MasterCard Business) открывается специальный бизнес-счет в рублях. На него зачисляются деньги для совершения транзакций по корпоративным картам.

Корпоративная – это универсальный банковский продукт, не требующий создания спецсчета и первоначальных зачислений. Для ее оформления предпринимателю нужно иметь расчетный счет, к которому будут прикрепляться рублевые платежные инструменты.

«Пластик», прикрепленный к бизнес-счету, открывается в трех валютах (рубли/евро/доллары).

Для сокращения расходов по бизнес-карте Сбербанка начинающим предпринимателям предлагается пакет «Легкий старт». По его условиям первый год обслуживания «пластика» будет бесплатным.

Как открыть карту для юридического лица (пошаговая инструкция)

Для того чтобы оформить «бизнес-пластик», представителям юрлица или ИП нужно выполнить следующие действия:

  1. Собрать бумаги для открытия счета и карт. В их число входят учредительные документы, свидетельство о регистрации фирмы, паспорта представителя компании и лиц, на которых производится оформление пластика.
  2. Открыть корпоративный счет, который позволит вести учет операций по выданным сотрудникам компании платежным инструментам.
  3. Зачислить на баланс сумму (не менее стоимости годового обслуживания выпускаемых карт).
  4. Заполнить заявление на получение корпоративных платежных инструментов. Возможна форма подачи заявки онлайн (на официальном сайте через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн»), а также в отделении банка. Одновременно разрешается заказать несколько пластиковых инструментов.
  5. Передать специалистам кредитной организации данные о тех сотрудниках компании, которые станут владельцами бизнес-карт. Также открытие невозможно без указания лимитов расходования средств по каждому выпускаемому банковскому продукту.
  6. Получить пластик через 1-1,5 недели в отделении банка.

Через Бизнес Онлайн

Заявка на эмиссию корпоративного «пластика» делается за несколько минут при помощи сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн», что позволяет совершить данную операцию, не выходя из офиса/дома.

Создание держателя

Выпуск бизнес-карт невозможен без регистрации рублевого расчетного счета компании. Поэтому, если он еще не открыт, то необходимо его создать.

Последовательность действий по формированию заявления на регистрацию корпоративного счета:

  1. Открыть веб-сайт Сбербанка.
  2. Зайти в Личный кабинет фирмы в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  3. В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», а потом на пункт «Начать оформление».
  4. В появившемся окне «кликнуть» по кнопке «плюс» и ввести значения требуемых параметров. Ручному заполнению подлежат поля с белым фоном.
  5. Выберать рублевый расчетный счет для работы с корпоративными картами.
  6. Проконтролировать правильность предоставляемых данных.
  7. Сохранить документ.
  8. Подождать, пока будет окончена процедура проверки корректности введенных реквизитов. Если выявятся ошибки, то появится окно «Результаты проверки документов». В нем приводится список найденных недочетов и предупреждений, которые следует устранить.
  9. Подписать созданное заявление путем нажатия кнопки, на которой изображена ручка. В результате оно получит статус «Подписан».
  10. Отправить готовое обращение на рассмотрение. Для этого требуется нажать на кнопку с конвертом, расположенную на панели инструментов.
  11. Спустя несколько дней проверить вкладку «Сообщение из банка». Здесь должны отобразиться результаты обработки заявления специалистами Сбербанка.

Заявление для заказа карты

Процедура выпуска новых бизнес-карт через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» выглядит следующим образом:

  1. Открыть веб-сайт банка.
  2. Перейти по ссылке «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  3. В разделе «Услуги» выбрать «Корпоративные карты», «Заявления» и «Заявление на выпуск новых бизнес-карт».
  4. В окне списка заявок на эмиссию новых корпоративных продуктов «кликнуть» по кнопке «плюс». В результате появится страница с бланком заявления на выпуск пластикового продукта. Здесь указывается дата обращения, реквизиты подразделения отделения банка (куда отправляется заявка), счет компании (с отметкой «Бизнес-счет»), тип «пластика». Также на данном этапе требуется установить параметр «Получено согласие держателя карты на предоставление персональных данных».
  5. Сформировать список пользователей бизнес-картами. Нужно ввести следующие сведения о владельцах платежных инструментов: полное имя, паспортные данные, адрес, ИНН, дата рождения, телефон, е-mail и пр.
  6. Проконтролировать правильность введенной информации в форме заявления и нажать кнопку «Сохранить». После этого система проведет проверку заполненных полей на корректность предоставленных данных. Если ошибки будут выявлены, то появится окно «Результаты проверки документов». В нем приводится список найденных недочетов и предупреждений.
  7. Проверить результаты обработки данных во вкладке «Информация из банка».
  8. О готовности карты поступит оповещение в виде письма от Сбербанка.

Через банк

Для оформления банковской корпоративной карты в отделении Сбербанка, юридические лица/ИП должны пройти следующие этапы:

  1. Открытие бизнес-счета.
  2. Перечисление первоначального взноса. Зачисленная сумма должна равняться годовой плате за обслуживание карт или превышать ее размер.
  3. Заполнение заявления на выпуск бизнес-карты Сбербанка. К расчетному счету компании можно сразу подключить неограниченное количество платежных инструментов.

Открытие счета

Процедура формирования бизнес-счета является бесплатной и занимает немного времени, однако, за его годовое обслуживание необходимо платить.

Для открытия расчетного счета фирмы в отделении банка понадобится:

  1. Обратиться в отдел по обслуживанию корпоративных клиентов.
  2. Оформить заявление, выражающее желание владельцев компании создать счет для последующего выпуска к нему бизнес-карт.
  3. Предоставить учредительные документы.
  4. Предъявить удостоверение личности (человека, которое представляет интересы ИП или юридического лица).

В заявлении указывается следующая информация:

  • название отделения банка в которое подается заявка;
  • ИНН компании;
  • полное наименование компании;
  • дата;
  • название фирмы, которое будет отображаться на карточке;
  • валюта счета.

Внесение первоначального взноса

На счет следует зачислить плату за его годовое обслуживание.

Первоначальный взнос можно внести наличными одним из следующих способов:

  • через кассу в отделении Сбербанка;
  • через банкомат.

Действия клиента банка при совершении транзакции по пополнению счета в кассе отделения Сбербанка:

  1. Посещение отделения в рабочие часы.
  2. Предъявление операционисту своего паспорта и сообщение необходимых сведений о счете на который будет произведено зачисление средств и размер перевода.
  3. Внесение наличных, в том числе суммы комиссионного сбора (он уплачивается отправителем денег).
  4. Подтверждение платежа. Полученный чек необходимо сохранить до того момента, когда средства поступят на баланс фирмы.

Кассиру понадобится следующая информация для осуществления данной транзакции:

  • реквизиты счета компании-адресата;
  • сумма перевода;
  • сведения о банковском отделении, где был открыт счет (необходимо знать его номер и адрес).

Алгоритм действий лица, желающего пополнить корпоративный счет наличными через банкомат/терминал Сбербанка:

  1. Узнать ID-код. Для зачисления наличности на баланс фирмы нужно получить ID-код. Его можно узнать у операциониста в том подразделении банка, где обслуживается счет. Каждое доверенное лицо с правом внесения на него наличных, также должно иметь ID-код.
  2. Найти ближайший банкомат/терминал Сбербанка.
  3. Нажать на любую кнопку аппарата.
  4. Зайти в раздел меню — «Оплата услуг».
  5. «Кликнуть» по пункту «Внести наличность на расчетный счет».
  6. Ввести ID-код, а затем указать счет и сумму.
  7. Внести наличные в купюроприемник и подтвердить операцию.

Также счет можно пополнить безналичным способом. Для этого понадобится банкомат/терминал и банковская карта с необходимой суммой на балансе.

Последовательность действий при внесении денег на счет организации через банкомат по карте:

  1. Вставить банковский «пластик» в аппарат.
  2. Найти компанию в перечне шаблонов. Если она там отсутствует, то заполнить поля с реквизитами вручную. Здесь указывается: КПП, БИК, ИНН, корреспондентский и расчетный счет, полное название организации.
  3. Указать назначение платежа и его сумму. На данном этапе важно написать с какой целью производится операция, в противном случае организация может получить штраф за искажение отчетности.
  4. Выбрать раздел «Списать с карты».
  5. Подтвердить транзакцию.
  6. Взять и сохранить чек.

Важно знать, что средства, внесенные до 23.00 (в будни), зачисляются на бизнес-счет в этот же день. Однако если делать перевод позже этого времени или в выходные, то деньги поступают на следующие рабочие сутки.

Также счет можно пополнить путем перечисления средств с другого счета/карты через сервис «Сбербанк Онлайн».

Сделать это можно следующим образом:

  1. Авторизоваться в системе на сайте банка.
  2. Перейти из главного меню в раздел платежей и переводов.
  3. Выбрать пункт перевода/обмена денег.
  4. В открывшемся меню отметить пункт «перевод частному лицу».
  5. Заполнить реквизиты для выполнения транзакции (в том числе номер счета адресата, БИК банка, его название).
  6. Указать сумму перечисления.
  7. Отметить источник, с которого будут списаны деньги (счет/карта/вклад).
  8. Подтвердить совершаемую операцию. Для этого ввести одноразовый код из смс-сообщения, полученного от банка.

Оформление заявлений

Для выпуска бизнес-карты требуется заполнить бланк-заявление.

Форма заявки включает следующие реквизиты:

  • наименование компании;
  • номер счета к которому прикрепляется заказываемый «пластик»;
  • место выдачи карты;
  • тип платежного инструмента;
  • личные данные работника (полное имя, гражданство, дата и место рождения, занимаемая должность, серия и номер паспорта, миграционная карта (для иностранцев), ИНН, СНИЛС, адрес (пребывания/регистрации));
  • валюта счета (рубли, доллары, евро);
  • контактные данные (домашний/мобильный/служебный телефон, e-mail).

На этапе оформления «пластика» также устанавливается лимит расхода средств. Спустя какое-то время его можно увеличить/уменьшить, для этого не потребуется перевыпуск карточки. Уполномоченному представителю компании понадобиться предоставить Сбербанку новый реестр с указанием лимитов.

С момента подачи заявления и до получения бизнес-карты сотрудником организации пройдет 7-10 дней.

Активация карты

Активация бизнес-карты Сбербанка может быть произведена тремя традиционными способами, которые подойдут для совершения аналогичной транзакции с другими банковскими «пластиками».

Варианты данной процедуры:

  1. Автоматическая. Обычно она осуществляется в течение 24 часов с момента оформления/выдачи карты.
  2. Ручная. Владелец платежного инструмента может его активировать при помощи терминала/банкомата. Ему нужно вставить «пластик» в устройство и выполнить любое действие с ним (например, сделать запрос о балансе карточки).
  3. Через кассу финансово-кредитной организации. Для этого необходимо обратиться к операционисту Сбербанка и следовать его рекомендациям.

Активация бизнес-карты невозможна при наличии на расчетном счете компании суммы менее установленного лимита (или полном отсутствии денег).

Тарифы Бизнес карты

Тарифный план на выпуск и обслуживание корпоративных карт:

УслугаТип платежного инструмента
Visa и MasterCard серии Business к бизнес-счетуVisa и MasterCard Business «Бюджетная»Visa и MasterCard Business к расчетному счету
Открытие корпоративного счетаБесплатно
Обслуживание одной карты в год1200 рублей / 50 долларов / 50 евроБесплатно2500 руб.
Валюта счетаРубли / доллары / евроРубли
Первоначальный взнос на счет организацииМинимум 2400 рублей / 100 долларов / 100 евро для одной картыНе предусмотрен
Внесение денег на бизнес-счетБез комиссии
Блокировка карты в случае ее потериБесплатно
Досрочный/очередной перевыпуск «пластика»Бесплатно
Выдача наличных по бизнес-карте в кассеВ Сбербанке – 1%. В прочих финансово-кредитных учреждениях — 1% (минимум 150 рублей / 5 долларов/евро)В Сбербанке без комиссииВ Сбербанке – 2% (минимум 150 рублей). В сторонних финансово-кредитных учреждениях — 3% (минимум 300 рублей / 10 долларов/евро).
Выдача наличных по бизнес-карте через банкоматВ аппарате любого банка стоимость обслуживания– 1%В банкомате Сбербанка без комиссииВ Сбербанке – 2% (минимум 150 рублей). В сторонних финансово-кредитных учреждениях — 3% (минимум 300 рублей / 10 долларов/евро).
Запрос истории транзакцийВ банкомате – 15 рублейБесплатноВ банкомате – 15 рублей, а через «Сбербанк Бизнес Онлайн» — без комиссии
Прием наличности для зачисления на счет компании (через устройства самообслуживания, кассу Сбербанка при помощи электронного терминала наличной валюты)0,15% от размера транзакцииБесплатно0,2% от размера транзакции (минимум 150 рублей)

Поскольку тарифы банка могут измениться, то сколько стоит обслуживание бизнес-карты следует уточнить на сайте банка.

Действующие лимиты

Лимиты по основным операциям с бизнес-картами:

УслугаТип платежного инструмента
Visa и MasterCard серии Business к бизнес-счетуVisa и MasterCard Business «Бюджетная»Visa и MasterCard Business к расчетному счету
Лимит выдачи наличности по корпоративной карте170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в сутки для каждого платежного инструмента. Сумма не должна превысить 5 миллионов рублей в месяц по бизнес-счету компании. При обращении к услугам другого финансово-кредитного учреждения – 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в день для каждого платежного инструмента.В банкомате – до 300.000 рублей в месяц. В филиале Сбербанка – нет лимита.170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в сутки для каждого платежного инструмента. Сумма не должна превысить 5 миллионов рублей в месяц по расчетному счету компании. При обращении к услугам другого финансово-кредитного учреждения – 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в день для каждого платежного инструмента.
Лимит на прием денег в устройствах самообслуживания для пополнения счета организацииОтсутствует

Установка и изменение лимитов

Установить лимит по корпоративной карте можно с помощью системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для выполнения операции по изменению расходных ограничений по «пластику» для бизнеса, необходимо оформить соответствующее заявление.

Алгоритм действий уполномоченного лица компании по подаче заявки на изменение лимитов по корпоративным карточкам через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн»:

  1. Авторизоваться на сайте Сбербанка в Личном кабинете онлайн-сервиса.
  2. Перейти в раздел «Услуги», потом в «Корпоративные карты», «Управление бизнес-картами», «Установка и изменение расходных лимитов». В результате откроется список заявлений на изменение лимитов по платежным инструментам.
  3. Создать обращение о внесении корректировок на лимиты корпоративных карт одним из следующих способов. Первый — это формирование нового документа, а второй – создание копии существующей заявки.
  4. Пройти процедуру подписания готового к отправке заявления. Для этого нажать по кнопке, на которой изображена ручка.
  5. Отправить сформированное обращение в банк для последующей обработки. Для этого выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

В результате выполнения указанных действий заявление на перевыпуск корпоративной карты поступит в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка», и узнать статус поданного заявления.

Для построения нового обращения потребуется выполнить следующие действия:

  1. В форме с перечнем заявлений на изменение ограничений по бизнес-картам «кликнуть» по кнопке «плюс».
  2. В окне «Установка/изменение расходных лимитов» заполнить поля с белым фоном вручную, а серым — путем выбора значений из перечня.
  3. В справочнике подразделений выбрать то, в которое направляется данное обращение.
  4. Создать список бизнес-карт, расходные лимиты которых подлежат изменению. Для этого нажать на кнопку «таблица с плюсом».
  5. В окне формирования записи указать номер «пластика» и размеры ограничений. Доступна установка месячного лимита на все расходные операции (по умолчанию по карте действует ограничение 15 миллионов рублей). Также здесь можно определить предельную сумму на снятие денег в месяц (максимум 5 миллионов рублей по всем карточкам). Кроме этого существует лимит по безналичным операциям в сутки и на снятие наличных в день.
  6. Прежде чем сохранить заявление, нужно проверить его содержимое.
  7. После нажатия кнопки «ОК» система произведет проверку правильности введенных данных. Если ошибок не будет, то заявка появится в списке обращений на корректировку лимитов по картам. В ситуации, когда найдены недочеты, их следует исправить.
  8. Через несколько дней проверить в Личном кабинете вкладку «Информация из банка».

Для создания копии старого обращения необходимо:

  1. В форме с перечнем заявлений на изменение ограничений по бизнес-картам, выделить тот документ, который будет корректироваться.
  2. «Кликнуть» по кнопке «плюс в квадрате», расположенной на панели инструментов.
  3. Изменить требуемые значения в загрузившейся форме заявки.
  4. Проверить содержимое обращения и сохранить его.

Пакеты услуг

Для своих клиентов специалисты Сбербанка разработали пять пакетов услуг, которые можно подключить к корпоративным платежным инструментам. Есть предложения, ориентированные как на начинающих предпринимателей, так и выгодные опытным бизнесменам.

Тарификация по бизнес-картам Сбербанка:

ПараметрыПакеты услуг
Легкий стартУдачный сезонХорошая выручкаАктивные расчетыБольшие возможности
ОриентацияНа начинающих бизнесменовНа компании с небольшим количеством платежей / сезонный бизнесНа фирмы, где часто вносятся наличныеНа тех, кто отправляет большое количество платежейНа бизнес, где проводится множество транзакций по счету
Стоимость открытия счетаБесплатно
Перечисление денег на счета юридических лиц через СбербанкБесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых трех транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость четвертой и последующих операций – 100 рублей.Бесплатны первые пять транзакций в месяц с клиентами любых банков. Стоимость шестой и последующих операций – 49 рублей.Бесплатны первые десять транзакций в месяц с клиентами любых банковБесплатны первые пятьдесят транзакций в месяц с клиентами любых банков.

Стоимость 51-ой и последующих операций – 16 рублей.

Бесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых 100 транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость 101-ой и последующих внешних операций – 100 рублей.
Перечисление денег на счета физических лиц через СбербанкКомиссия 0,5%Комиссия 0,5%Комиссия 0,5%Комиссия 0,5%До 300.000 рублей бесплатно, а далее 1,5%
Прием (зачисление) наличности на счет через устройства самообслуживания, банкомат, терминал в кассеКомиссия 0,15% от суммыБесплатно в пределах 50.000 рублей, а далее 0,15% от суммыБесплатно в пределах 100.000 рублей, а далее 0,15% от суммыКомиссия 0,15% от суммыБесплатно в пределах 500.000 рублей, а далее 0,15% от суммы
Обналичивание средств с бизнес–карты через банкомат/терминал в кассе банкаКомиссия 3% от суммыБез комиссии, при снятии суммы до 500.000 рублей. Далее стоимость обслуживания составит 3%.
Снятие денег через кассу СбербанкаДо 5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.До 2 миллионов рублей – 4%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.До 2 миллионов рублей – 3%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%.
Справка (в бумажном виде) о транзакциях по счетуОдна тысяча рублей за документ
Тарифы на обслуживание корпоративной картыОбслуживание карт типа Visa Business и MasterCard Business в первый год бесплатно490 рублей/месяц990 рублей/месяц2490 рублей/месяц8600 рублей в месяц

К бизнес-карте можно подключить Мобильный банк, который позволит:

  • оперативно получать актуальную информацию о балансе на счетах и статусе платежей, историю осуществленных транзакций, отчеты, выписки и пр.;
  • производить расчеты в удобном интерфейсе;
  • использовать шаблоны для быстрого проведения различных операций;
  • управлять всеми бизнес-картами.

Как пользоваться Бизнес картой Сбербанка

При эксплуатации корпоративной карты не нужно забывать о том, что все зачисленные на ней деньги принадлежат компании. Поэтому средства, находящиеся в распоряжении сотрудника фирмы, допускается расходовать строго по назначению и в интересах бизнеса.

Использование корпоративной карты в личных целях запрещено.

Если возникла необходимость в совершении оплаты при помощи корпоративного «пластика», то бухгалтер должен его пополнить со счета организации. При этом обязательно указывается цель расходования средств. В дальнейшем зачисленные деньги можно обналичить (через банкомат/кассу банка), для произведения расчетов за товары/услуги. Также данную транзакцию можно провести по безналу, осуществив перевод средств на счет продавца/подрядчика.

Выполнив задание/поручение работодателя, сотрудник компании должен сдать в бухгалтерию документы, свидетельствующие о расходовании средств (например, счет/квитанция), и чеки из банкомата/кассы. На основе предоставленных бумаг создается авансовый отчет об израсходованных денежных суммах.

Правила пользования бизнес-картой – это инструкция по обращению с корпоративным «пластиком», с которым должен быть ознакомлен каждый уполномоченный сотрудник компании. Работать с данным платежным инструментом может только подготовленный представитель фирмы.

Инструктаж о том как пользоваться корпоративной карточкой должен быть проведен внутри компании.

Правила пользования

Правила пользования корпоративным «пластиком», учитывающие ключевые аспекты бухгалтерского учета:

  1. Данный платежный инструмент является собственностью банка, а не компании, поэтому нет необходимости отражать в проводках стоимость его выпуска.
  2. По кассе не проходят снятые с карты денежные суммы.
  3. Сотрудник фирмы, являющийся пользователем корпоративного банковского продукта, должен предоставлять в бухгалтерию документы на потраченные средства. Иначе, снятая со счета компании сумма считается растратой не по назначению и будет взыскана с работника организации.
  4. Данный тип «пластика» нельзя использовать для выплаты заработной платы и других социальных отчислений.

Снятие наличных

Владелец бизнес-карты Сбербанка может снять деньги следующими способами:

  • через банкомат/терминал;
  • в кассе банка.

Для получения наличных можно воспользоваться услугами как Сбербанка, так и сторонних финансово-кредитных учреждений. Владельцу платежного инструмента выгоднее снимать деньги с фирменного банкомата, потому что обналичивание счета у других банков требует уплаты дополнительных комиссионных сборов.

В видео представлен процесс обналичивания средств с банковской карты при помощи банкомата Сбербанка. Снято каналом: «RusCreditCard».

Внесение наличных

Для того чтобы произвести зачисление денег на счет фирмы, можно воспользоваться одним из способов:

  • через банкомат наличными;
  • путем перевода с другого счета/карты;
  • взнос средств в кассу банка;
  • при помощи сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн» (для этого нужно отравить необходимую сумму с другого счета/карты).

Перевод денег

Особенности перевода денег с бизнес-карт:

  • средства фирмы можно без проблем переводить между корпоративными платежными инструментами в пределах одной организации;
  • перевод средств на бизнес-«пластик» другой фирмы/предпринимателя запрещены;
  • перечисления на карты физических лиц разрешаются только в ситуации, когда производится оплата товара/услуги (адресат денег должен быть зарегистрирован как предприниматель);
  • сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» используется как инструмент для перевода средств;
  • отправить деньги с «пластика» фирмы на счет/карту третьего лица (например, продавца товаров/услуг) можно через банкомат/терминал;
  • владелец и корпоративного банковского продукта не может перечислять деньги с платежного инструмента фирмы на личную карту;
  • остаток средств с «бизнес-пластика» можно перевести на счет компании.

В видеоролике представлен алгоритм перевода денег контрагенту фирмы при помощи бизнес-карты через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Снято каналом: «Сбербанк для бизнеса».

Особенности бухучета корпоративной карты

Бухучет операций по бизнес-картам имеет следующие особенности:

  1. Бухгалтер может взять выписку о движении денежных средств по каждому выпущенному корпоративному «пластику». Поэтому не требуется вести журнал по платежам, выполненным при помощи данных банковских инструментов.
  2. Учет кассовых операций в компании не связан с транзакциями по обналичиванию денег в банкомате или кассе банка.
  3. Бухгалтерский учет средств, перечисленных по безналичному расчету с корпоративной карты либо полученных с нее наличными, осуществляется по счету 71. В Плане бухгалтерских счетов он называется – «Расчеты с подотчетными лицами». Здесь следует разделять операции по типу задействованного платежного инструмента.
  4. Все траты, осуществленные владельцем бизнес-карты, должны быть документально подтверждены. Чеки, квитанции, билеты и прочие бумаги своевременно передаются в бухгалтерию компании.

Перевыпуск Бизнес Карты

Замена карточки на новую с сохранением того же номера и с закреплением к тому же счету осуществляется на основании заявления. Обращение на перевыпуск необходимо тогда, когда корпоративный «пластик» был по какой-либо причине заблокирован.

Алгоритм действий по формированию и отправке заявки на перевыпуск бизнес-карты:

  1. Открыть на компьютере/планшете/смартфоне веб-сайт банка.
  2. Перейти по ссылке «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн». Здесь нужно ввести персональные данные для входа в сервис.
  3. В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», далее «Управление бизнес-картами» а потом на пункт «Перевыпуск до окончания срока». В результате появится информация о заявлениях на замену платежных инструментов.
  4. В форме перечня обращений на перевыпуск корпоративных карт нужно создать требующуюся заявку. Для этого можно сформировать новый документ или сделать копию ранее подаваемого.
  5. Подписать готовое к отправке заявление. Для этого нажать на кнопку, на которой изображена ручка.
  6. Отправить обращение на замену «пластика» в банк. Для этого потребуется выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

В результате выполнения указанных действий заявление на перевыпуск корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и ознакомиться с решением по обращению.

Для построения новой заявки потребуется выполнить следующие действия:

  1. На странице с перечнем заявлений на замену бизнес-карты «кликнуть» по кнопке «плюс».
  2. В окне «Перевыпуск корпоративной карты (по утрате) до окончания срока» заполнить поля с белым и серым фоном.
  3. В справочнике подразделений выбрать то, в которое направляется данное обращение.
  4. Указать бизнес-карту, которую следует перевыпустить. Для этого «кликнуть» по кнопке вызова их перечня и выделить нужную. В открывшейся форме автоматически заполнятся поля «Вид карты» и «Причина».
  5. Проверить содержимое заявления.
  6. После сохранения документа система произведет проверку правильности введенных данных и наличия ограничений на перевыпуск. Если у «пластика» будет обнаружен статус «Мошенничество» или «Счет закрыт», то его нельзя заменить.
  7. Через несколько дней проверить в Личном кабинете вкладку «Информация из банка».

Для создания копии ранее сформированного обращения необходимо:

  1. В форме с перечнем заявлений на замену бизнес-карт, выделить тот документ, который будет корректироваться.
  2. «Кликнуть» по кнопке «плюс в квадрате», расположенной на панели инструментов.
  3. Изменить требуемые значения в загрузившейся форме заявки.
  4. Проверить содержимое обращения и сохранить его.

Фотогалерея

Блокировка карты

Процедура блокировки/разблокировки корпоративного «пластика» осуществляется на основании заявки на сдачу данного платежного инструмента (изменение его статуса).

Клиент банка может приостановить действие карты в случае ее:

  • потери;
  • кражи;
  • возврата банку.

Ключевые этапы процесса формирования/отправки заявки на изменение статуса бизнес-карты:

  1. Открыть официальный сайт финансово-кредитной организации.
  2. Перейти в раздел «Малому бизнесу и ИП» и зайти в Личный кабинет, нажав на пункт «Сбербанк Бизнес Онлайн». Здесь нужно ввести персональные данные для входа в сервис.
  3. В разделе «Услуги» нажать на «Корпоративные карты», далее «Управление бизнес-картами», а потом на пункт «Блокировка корпоративных карт». В результате появится информация о заявлениях по данному типу операций.
  4. В форме перечня обращений на блокировку нужно создать заявку. Для этого можно сформировать новый документ или сделать копию ранее подаваемого.
  5. Подписать готовое к отправке заявление. Для этого нужно нажать по кнопке, на которой изображена ручка.
  6. Отправить обращение на блокировку «пластика» в банк. Для этого требуется выбрать нужный документ в списке и «кликнуть» по кнопке «письмо».

В результате выполнения указанных действий заявление на блокировку корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и узнать статус документа.

Для построения нового обращения потребуется выполнить следующие действия:

  1. На странице с перечнем заявлений на перемену статуса бизнес-карты «кликнуть» по кнопке «плюс».
  2. В окне «Блокировка корпоративных карт» заполнить поля с белым и серым фоном.
  3. В справочнике подразделений выбрать нужное.
  4. В поле «Операция» выбрать действие, ведущее к смене статуса «пластика» (заблокировать или разблокировать). Если необходимо заблокировать карту, нужно заполнить поле «Причина» (доступны варианты: «карта потеряна», «карта украдена», «действие карты приостановлено», «карта сдана/уничтожена»).
  5. Указать бизнес-карту, которую следует заблокировать/сдать. Для этого «кликнуть» по кнопке вызова их перечня и выделить нужную. В открывшейся форме автоматически заполнится поле «Вид карты».
  6. В блок «Комментарий» вписать своими словами причину приостановки действия платежного инструмента.
  7. Прежде чем отправить заявление, необходимо проверить его содержимое.

После сохранения документа система произведет проверку правильности введенных данных и наличия ограничений на перемену состояния карточки. Если у «пластика» будет обнаружен статус «Мошенничество» или «Счет закрыт», то его нельзя заблокировать.

Фотогалерея

Скачать полную инструкцию по оформлению и использованию корпоративной карты

Руководство по работе с корпоративными картами для интернет-клиентов
Детальная инструкция по работе в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Видео

В видео рассказывается о «пластике» для бизнеса от Сбербанка. Снято каналом: «Sberbank».

Оценить пользу статьи:
Оцени автора 1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 голос(ов), среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Обсудить статью: 1

Комментарии и отзывы

  1. Аноним

    Что такое корпоративный перевод? Скажите

    Ответить